Rapport de banque privée: susciter la confiance par la transparence

Une expérience client globale implique depuis toujours un reporting adapté au destinataire. Les investisseurs institutionnels et privés ont régulièrement besoin d’informations sur les résultats, les risques et le coût de leurs placement. Les renseignements intéressants pour un portefeuille donné varient selon les priorités de placement et les méthodes d’investissement. Un reporting clair et digne de confiance reste l’instrument crucial pour communiquer des informations de placement, que ces informations soient destinées à des investisseurs privés ou professionnels. Une présentation exhaustive et transparente inclut donc non seulement une liste détaillée des placements de capitaux et de la performance réalisée, mais aussi un relevé de fortune, qui fait la transparence sur les risques encourus et les coûts occasionnés.

Focalisation sur les investisseurs professionnels

Désireuse de faire évoluer le reporting des investissements, Finnova ajoute une série de nouveaux modules de reporting au rapport de banque privée (RBP) modulaire. Ces modules répondent aux exigences des clients professionnels et des clients privés fortunés. Regroupement de la structure des placements, de la performance et du risque en un coup d’œil. De nouveaux modules récapitulatifs réunissent sur une seule page les principales informations sur la structure des placements, la performance réalisée et le risque encouru, en comparaison avec une grandeur cible (indice de référence). De cette manière, l’investisseur peut se faire facilement une idée générale de ses placements et la préparation des entretiens demande moins de temps au conseiller à la clientèle.

Relevé des restrictions de placement et relevé TER

Les nouveaux modules de reporting contiennent également de nouvelles parties qui fournissent des contenus supplémentaires. Par exemple, des analyses détaillées sur les structures de portefeuilles consolidés sont disponibles et il est possible d’afficher des informations sur un mandat de consolidation en complément des informations sur un mandat individuel. Par ailleurs, les modules de reporting particulièrement adaptés aux mandats OPP2 apportent la preuve du respect des restrictions de placement légales, réglementaires ou individuelles et font donc la transparence sur les placements (relevé TER) selon les consignes de la CHS PP.

Les nouveaux modules de reporting peuvent être facilement intégrés dans le reporting client existant ou être combinés à des modules de reporting existants dans de nouveaux types de documents. Ces deux possibilités améliorent la qualité du service, répondent au besoin d’information croissant des clients de placement en tenant compte des particularités des destinataires et automatisent davantage la création des rapports.