Finnova Management Suite

Finnova Management Suite répond aux besoins des différents domaines de la gestion bancaire intégrée tels que la comptabilité de gestion et financière, la gestion des risques, la conformité et le reporting réglementaire ou encore l’analyse des données.

Management Suite est un outil complet de gestion bancaire et des risques. D’une part, elle regroupe les analyses et les rapports. D’autre part, elle met à disposition les fonctionnalités permettant de répondre aux exigences de conformité toujours plus contraignantes dans les activités bancaires. Par ailleurs, dans le contexte d’une gestion bancaire responsable, elle met à disposition de nombreux instruments d’analyse qui apportent des éclaircissements quel que soit le cas d’utilisation, la tâche ou l’angle d’observation.

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Industrialisation, Standardisation
Data, Analytics & Compliance
Ecosystem

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

Financial Accounting & Controlling

Le système de comptabilisation central assure la gestion et le traitement cohérents des écritures issues des modules d’affaires (Crédits, Trafic des paiements, Bourse, etc.). Il est en outre possible d’importer des écritures dans Finnova Banking Software au moyen d’interfaces.

Les écritures complémentaires permettent de modifier rétroactivement le bilan et le compte de résultat. La date d’arrêté du bilan définit pour chaque banque (chaque siège de comptabilité financière) la date jusqu’à laquelle l’imputation de ces écritures à une période précédente est autorisée. Il en résulte une grande flexibilité dans la fixation du mois du bilan.
Le module Comptabilité dispose d’une fonction permettant de créer, comptabiliser et extourner automatiquement des écritures de régularisation au moyen de valeurs budgétaires et prévisionnelles.

Le bilan, le compte de résultat et le hors bilan sont disponibles en ligne. Le traitement a lieu en fin de journée (TFJ). Plusieurs structures de bilan peuvent être utilisées (approche multi-GAAP). Les comptes et les positions peuvent être affectés à une ou plusieurs structures pour la détermination du résultat. Le bilan et le compte de résultat sont établis conformément aux prescriptions comptables suisses. Le module Comptabilité permet d’établir, à une date et heure précises ou immédiatement, divers documents structurés sur la base de règles intégrées. Pour ce faire, il est possible de définir un événement récurrent ou de planifier l’action dans le traitement de fin de journée ou de fin de mois.

Le bilan ordinaire et le compte de résultat figurent parmi les principaux types de liste, au même titre que le bilan préparatoire et le bilan moyen, la structure par domicile ou encore la structure par monnaie. Diverses listes de soldes ainsi que des listes accessoires pour l’obligation de réserve minimale ou la garantie des dépôts sont disponibles. Il est également possible de préparer les journaux TVA -Taxe sur le chiffre d’affaires et TVA -Impôt préalable et d’y apporter des corrections manuelles.

Par le biais de diverses interfaces, Finnova Banking Software alimente des systèmes tiers pour les traitements relevant de la comptabilité de gestion.

Offre de Finnova Services: Finnova Control – Frais généraux

Le composant logiciel Frais généraux reflète les frais généraux d’une banque selon le principe de causalité. Il indique le montant des frais générés par les différents postes et les personnes qui en sont à l’origine. À l’aide des écritures détaillées tirées du grand livre et du livre auxiliaire, des facturations de prestations internes et de la répartition des frais généraux, la banque peut répartir les frais entre les différentes unités d’organisation et centres de coût. Elle dispose donc d’un décompte des frais d’exploitation et d’un compte des centres et des types de coûts, qui offrent une grande transparence.

Offre de Finnova Services: Finnova Control – Rentabilité

Le composant logiciel Rentabilité détermine les chiffres clés du calcul de la marge contributive nécessaires à la présentation du résultat de la banque au niveau client, produit et unité d’organisation. Les revenus issus d’opérations générant des intérêts (calcul des marges d’intérêts inclus) de même que les frais et les commissions sont pris en compte dans les produits. Les charges d’intérêts et de commissions correspondantes ainsi que les frais occasionnés sont reportés dans les charges. Le composant logiciel Rentabilité est le point de départ d’un calcul de marge contributive à plusieurs degrés. Il offre une grande flexibilité dans l’élaboration des chiffres clés et tient compte des caractéristiques de l’établissement bancaire. Par conséquent, ce composant fonctionne parfaitement avec une solution sur mesure. Il met à la disposition de la banque un calcul de la rentabilité client et produit, mais aussi une comptabilité des centres de profit.

Offre de Finnova Services: Finnova Control – Flux net d’argent

Le composant logiciel Flux net d’argent calcule les entrées et sorties de liquidités sous forme de volume d’affaires, d’actifs et créances des clients et de postes hors bilan d’une banque sur une période de temps définie. Il indique si le volume d’affaires, tant à l’actif qu’au passif du bilan, a augmenté ou diminué et où se situent exactement les entrées et les sorties. Ce composant logiciel aide non seulement la banque à respecter les exigences réglementaires, mais il livre également au management des données chiffrées importantes pour la gestion stratégique. Les chiffres calculés peuvent également être utilisés dans le cadre d’une gestion ciblée du personnel. Finnova Services réalise des solutions permettant un calcul cohérent des frais généraux et de la rentabilité. Sur cette base, Finnova propose aux banques intéressées des solutions de service sur mesure qui rationalisent la gestion bancaire.

Risk & Compliance

Correctement mise en œuvre, la réglementation bancaire peut aider les banques à standardiser et industrialiser leurs processus. Avec les solutions de Finnova, elles disposent d’instruments efficaces pour accroître leur productivité.

Pilotage des risques

Le système intégral de pilotage et de simulation des risques de Finnova Banking Software englobe la gestion actif-passif (ALM), la gestion des titres en compte propre et des liquidités ainsi que le portefeuille de crédit de toute la banque. Pour le contrôle des risques, Finnova a recours à différentes solutions de prestataires tiers par le biais d’interfaces.

Compliance

La LSFin prévoit en premier lieu des obligations d’information et de documentation à observer par les établissements financiers ainsi que la vérification de l’adéquation et du caractère approprié de leurs produits financiers. L’objectif est que les clients bancaires puissent prendre des décisions de placement en toute connaissance de cause. Du fait de la connexion de fournisseurs de hub de documents réglementaires à Finnova Banking Software, les feuilles d’information de base relatives aux produits financiers concernés sont toujours disponibles dans leur version actuelle. Une piste d’audit complète est garantie pour tous les processus, p. ex. la mise en relation de la proposition de placement avec le rapport de conseil et les transactions en résultant.

Réglementation nationale et internationale

Finnova ne met pas uniquement en œuvre les réglementations suisses. À titre d’exemple, il est possible de classer des clients dans la catégorie MiFID ou d’identifier des actionnaires conformément à la directive européenne révisée sur les droits des actionnaires (SRD II).

Compliance Workbench

Avec Compliance Workbench (CWB), les responsables de la conformité reçoivent rapidement des informations concises et consolidées sur les processus critiques au sein de la banque. Ils peuvent donc suivre les progrès réalisés dans la détection et la résolution d’opérations non conformes et évaluer l’efficacité des mesures de correction et de prévention mises en œuvre. La connexion du filtre de conformité Finnova permet de contrôler tous les paiements entrants et sortants avant leur comptabilisation et d’évaluer et vérifier les données de la base clients pendant le processus d’ouverture et de modification, mais aussi à des intervalles réguliers. Le contrôle inclut par exemple une comparaison des participants au paiement et des informations de la base clients avec des «listes noires» au choix.

Le Finnova Rule Designer permet par ailleurs de configurer simplement et rapidement des règles statiques et dynamiques supplémentaires. Divers éléments permettent d’analyser et d’identifier les transactions financières et comportements de clients suspects, mais aussi de détecter et de prévenir les relations client indésirables et risquées ainsi que les activités liées au blanchiment d’argent: les relations clients sont recoupées avec les listes d’embargo, de sanctions et de PPE, un profilage est réalisé sur la base des risques et enfin les comportements, groupes de pairs et liens sont analysés. Les transactions, relations d’affaires ou profils de clients suspects sont transmis au format XML au Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent dans le cadre du reporting MROS intégré. Finnova Analytical Framework détecte et prévient les fraudes internes et externes. Cette solution analyse en continu la conformité des indices pertinents et les représente de manière concise. L’optimisation des taux de reconnaissance et la réduction des fausses alertes maximisent la transparence, la traçabilité et l’exactitude des évaluations et des rapports.

Regulatory Reporting

Jusqu’à présent, ERIKA (application d’analyse des fonds propres, des risques et des gros risques) répondait aux exigences réglementaires relatives à la déclaration des fonds propres, à la répartition des risques et aux risques du marché. L’interface FiRE de BearingPoint prend désormais le relais. Une sélection de rapports est proposée dans Finnova Banking Software, p. ex. les transactions à l’étranger (service bob), les statistiques des hypothèques (HYPO_B) et les statistiques du trafic des paiements (ZAV7). Finnova Banking Software propose des interfaces vers des prestataires tiers pour l’établissement des statistiques pour la BNS ainsi que pour le reporting prudentiel, des liquidités et des risques de taux destiné à la FINMA.
Nous adaptons le développement de nos interfaces aux nouvelles exigences réglementaires et aux modifications apportées aux solutions des prestataires tiers.

Les données mises à disposition de l’interface FiRE peuvent être interrogées dans l’IGU de Finnova Banking Software dans le cadre de contrôles qualité et d’audits.

Analytics

Parce que l’analyse des données a une grande importance stratégique pour l’avenir de Finnova Banking Software, Finnova déploie de grands moyens pour développer un framework analytique unique couvrant tous les domaines spécialisés d’une banque moderne.

La mise en œuvre des exigences de conformité réglementaire actuelles et futures au moyen de processus légers et efficaces ainsi que l’optimisation des ratios comptables, la maximisation des bénéfices et la réduction des coûts sont au cœur de nos efforts de développement.

Grâce à ces approches analytiques modernes, Finnova recourt à des algorithmes uniques et ultraprécis de dernière génération qui vont bien plus loin que les environnements de programmation open source analytiques courants et assurent un traitement et une modélisation des données aux résultats optimisés et d’excellente qualité. Si ces algorithmes ne réduisent pas la complexité des tâches analytiques et des défis inhérents aux systèmes, les processus entièrement automatisés qu’ils permettent de mettre en place diminuent les interventions nécessaires dans le cadre des méthodes et approches d’analyse complexes.

Les thèmes bancaires généraux tels que la reconnaissance et la prévention de la fraude, l’optimisation des ventes, le profilage et la segmentation de la clientèle, les tests de résistance et les simulations dynamiques ainsi que le traitement de données structurées et non structurées ne sont que quelques exemples des défis analytiques sur lesquels se concentrent ces développements.

Offre de Finnova Services: DWH Framework

Entrepôt de données pour la création de rapports et CRM analytique: développé en collaboration avec des clients, notre DWH Framework est le fondement de l’analyse des données de Finnova Banking Software et utilise des interfaces standardisées. Selon la perspective souhaitée par le client, nos services d’analyse de données se concentrent en priorité sur l’identification des opportunités de vente, l’exploitation des potentiels d’économies ou encore l’intégration de ressources de données supplémentaires préalablement à des analyses Big Data innovantes.