Investment Cockpit 2.0 et 3.0: l’excellence opérationnelle dans la gestion des actifs

La mégatendance de la personnalisation s’observe à l’échelle mondiale: les clients privés toujours plus exigeants souhaitent de plus en plus d’offres sur mesure. Si elles ne souhaitent pas perdre du terrain dans la gestion de fortune et le conseil en placement auprès des clients professionnels, les banques n’ont pas d’autre choix que de proposer des produits personnalisables à leurs clients. Investment Cockpit (IC) les aide à individualiser leurs produits par la personnalisation de masse, garantissant ainsi l’excellence opérationnelle.

Mise à niveau d’Investment Cockpit 1.0 vers Investment Cockpit 2.0

Avec Investment Cockpit 1.0, nous avions initié la transformation du module Portfolio Management System de Finnova Core Suite, aux fonctionnalités exhaustives, en application Web moderne orientée processus pour la gestion de portefeuille et le conseil à la clientèle professionnelle. Nous poursuivons dans cette voie avec Investment Cockpit 2.0, qui ajoute à la version précédente le processus opérationnel d’implémentation de portefeuille.

La sélection de portefeuilles pour un traitement individuel ou en masse, p. ex. l’ouverture/la suppression de mandats ou la restructuration de portefeuille globale dans le cadre d’une décision de placement, est simple et intuitive. Investment Cockpit 2.0 apporte diverses extensions pratiques aux opérations déjà incluses dans Finnova PMS. Un processus pas à pas guidé aide le gestionnaire de portefeuille à mettre efficacement en œuvre les décisions d’investissement dans les mandats en tenant compte ou non des instructions particulières et des préférences de placement des clients.

Processus guidé pour simplifier les opérations quotidiennes de gestion de portefeuille

Le gestionnaire de portefeuille effectue une multitude d’opérations au quotidien: ouverture et clôture de mandats, changements de stratégie ou encore apports et retraits de fonds dans les mandats existants. Le processus guidé dans Investment Cockpit 2.0 simplifie ces opérations et garantit que le travail est exécuté en conformité avec les consignes stratégiques et tactiques, dans les règles de l’art et sur la base des dernières données disponibles. Il a été conçu selon des méthodes de design d’interaction (UX) modernes et axées sur les utilisateurs et leurs besoins. Les restrictions de placement et boursières peuvent être vérifiées avant même la transmission au module Bourse. Des fonctions de recherche, de tri et de filtre intelligentes facilitent grandement le traitement ultérieur des ordres générés.

Investment Cockpit 3.0: des analyses avancées pour un conseil de grande qualité

Pour l’entretien annuel ordinaire consacré au portefeuille, de même que pour les entretiens de conseil exceptionnels, des informations supplémentaires sont tout aussi utiles au conseiller dont les clients sont exigeants qu’au gestionnaire de portefeuille. IC 3.0 complète les analyses de portefeuille ad hoc d’IC 1.0 par des vues d’ensemble détaillées des positions: il est possible d’analyser les transactions et la performance des placements au niveau des positions pour identifier clairement les investissements rentables et les investissements moins rentables. L’attribution de la performance explique les résultats de la gestion de portefeuille en termes de positionnement sur le marché et de sélection de titres. Le détail des résultats présente quant à lui les produits et charges et met en évidence leur influence sur le résultat des placements.

Cache et centre de notifications pour accélérer les traitements en masse

L’architecture logicielle d’Investment Cockpit est conçue pour le traitement en masse, tel qu’il est exécuté par exemple dans le cadre d’une restructuration de portefeuille globale: une fonctionnalité de mise en cache avancée accroît la performance technique et réduit les temps d’attente dans la mise en œuvre de la stratégie. Tous les traitements ont lieu en arrière-plan. Un centre de notifications indique clairement la progression de tous les processus en cours à l’utilisateur et lui envoie des notifications dès qu’un tel traitement requiert à nouveau son attention.

Fait pour le cloud

Investment Cockpit est une application cloud native qui requiert la plateforme d’exploitation Omega de Finnova. La connexion à Finnova Core Suite est établie au moyen de Protected API standardisées qui mettent à disposition les fonctionnalités métier.