Finnova Client Engagement Suite

Client Engagement Suite permet de mettre en œuvre des stratégies de succursales hybrides et des méthodes de conseil personnalisées qui confèrent un rôle clé aux produits Finnova. En outre, l’écosystème de Finnova, qui assure l’intégration de chaînes de création de valeur, constitue un pilier tout aussi important pour la mise en œuvre optimale des souhaits individuels des banques.

Client Engagement Suite s’adresse aux clients des banques, notamment des banques privées, d’affaires et d’investissement, ainsi qu’aux gestionnaires de fortune externes et aux conseillers bancaires. Elle regroupe les canaux numériques tels que l’E-Banking, Mobile Banking et Advisor Workbench avec des points de contact physiques tels que le Guichet et le Distributeur automatique de billets. Elle constitue par conséquent le fondement de la future orchestration de bout en bout des processus, des documents et des tâches. Outre des thèmes fonctionnels propres à tous les canaux et points de contact, les applications de Client Engagement Suite ont également en commun un catalogue de spécifications non fonctionnelles, en particulier la présentation, la convivialité et la sécurité.

Possibilité d’intégration de prestataires tiers

La capacité de connecter aisément des applications tierces à Core Suite et de les intégrer parfaitement dans les applications front-end occupe une place centrale dans les développements apportés au sein de Client Engagement Suite.

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Industrialisation, Standardisation
Data, Analytics & Compliance
Ecosystem

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

E-Banking & Mobile Banking

Les deux applications numériques front-end centrales développées par Finnova permettent aux clients des banques de suivre l’évolution de leurs finances personnelles sans restrictions temporelles ou géographiques. Elles leur offrent une expérience client intégrale et continue pour toutes leurs opérations financières, de la gestion des adresses au trafic des paiements. À toute heure du jour et de la nuit, 365 jours par an. Ensemble, l’E-Banking et Mobile Banking constituent l’indispensable vitrine numérique de la banque. L’E-Banking peut être intégré dans la solution de portail de Finnova. La cohérence des points de contact axés sur le client garantit une expérience utilisateur convaincante.

E-Banking

Avec l’E-Banking Finnova, les clients privés et commerciaux, les clients de placement ainsi que les gestionnaires de fortune externes disposent d’une solution à la fois moderne et performante. L’expérience utilisateur exceptionnelle de l’E-Banking Finnova est optimisée pour les tablettes et les ordinateurs de bureau. Des applications natives pour smartphone sous iOS et Android sont par ailleurs disponibles pour les écrans de petites dimensions.

L’E-Banking Finnova permet de consulter comptes, soldes et écritures, mais aussi de saisir et traiter des paiements. Grâce aux possibilités d’analyse des dépenses, du budget ou des futurs mouvements de compte, le client dispose à tout moment d’une vue d’ensemble actuelle et claire de sa situation financière. L’assistant financier numérique donne aux clients privés et commerciaux un aperçu complet de toutes leurs transactions, y compris celles réalisées par carte de crédit. Les dépenses sont automatiquement regroupées en catégories et le client peut créer des budgets personnels. La situation financière, présentée avec une grande lisibilité, est établie à partir des mêmes données que celles disponibles dans le système de gestion de portefeuille du conseiller.

Par ailleurs, l’E-Banking permet de saisir, d’exécuter et de consulter des ordres de bourse et d’en assurer le traitement automatisé de bout en bout (straight-through processing, STP). La prolongation de prêt hypothécaire permet la gestion directe des financements existants par le client et leur traitement dans le module Crédit de Core Suite. D’autres modules tels que l’e-facture, les archives électroniques ainsi que Secure Mail garantissent une communication sécurisée avec la banque. Qu’il s'agisse du trafic des paiements ou d’opérations boursières, Finnova Banking Software réceptionne les ordres et les traite en temps réel.

La nouvelle QR-facture est bien entendu intégrée dans Finnova Banking Software et permet des paiements sans rupture de supports, tous canaux confondus, dans l’E-Banking et Mobile Banking. L’assistant QR permet ici aussi le traitement intégral des codes des QR-factures de SIX sur un terminal mobile, directement à partir de documents PDF, et le chargement des QR-factures électroniques dans l’E-Banking. Les nombreux partenariats conclus par Finnova offrent en outre une grande flexibilité quant au choix des procédures d’authentification et de signature des transactions telles que SMS/mTAN, CrontoSign, Smartcard, Swisscom Mobile ID, Airlock 2FA ou encore Kobil SSMS.

Mobile Banking

La troisième génération de Finnova Mobile Banking offre une nouvelle expérience de la banque, qui se caractérise par sa simplicité, son innovation et sa modernité.

Avec l’application Finnova Mobile Banking, les clients des banques disposent d’un accès sécurisé à leurs valeurs patrimoniales et opérations bancaires à toute heure de la journée, où qu’ils se trouvent. Finnova Mobile Banking offre une expérience utilisateur entièrement revue et corrigée ainsi que de nouvelles fonctions pour la vue d’ensemble de la fortune, le trafic des paiements et l’interaction entre la banque et le client. De cette manière, les banques montrent l’exemple au point de contact qui sera le plus important à l’avenir.

Les clients bancaires ont la maîtrise de leurs opérations: Mobile Banking leur garantit un accès simple et sécurisé à leurs comptes qui leur permet d’effectuer leurs opérations bancaires à domicile ou en déplacement. L’emploi de technologies de plateforme natives est synonyme de convivialité, d’accessibilité, de sécurité et de performance.

Mobile Banking permet à tous les clients d’interagir personnellement avec leur banque. L’application, développée dans un nouveau langage de conception, met en valeur les informations pertinentes pour les utilisateurs finaux. De nouveaux assistants en facilitent l’utilisation, de même que les flux d’utilisateur optimisés dans le trafic des paiements, qui séduisent par un design moderne, à la hauteur des exigences actuelles.

Dans le cadre de l’initiative stratégique d’harmonisation des fonctions sur tous les canaux, qui s’inscrit dans la stratégie multicanal de Finnova, les fonctions de Mobile Banking et de l’E-Banking seront progressivement harmonisées.

Des informations claires et une communication sécurisée Mobile Banking est conçu pour tous les clients bancaires qui souhaitent accéder avec confort et sécurité à leurs informations bancaires et patrimoniales et participer sans restrictions au trafic des paiements et au négoce de valeurs mobilières. L'application leur permet de gérer facilement leurs cartes et établit une connexion directe et confidentielle avec un conseiller à la clientèle par Secure Mail.

Scanner de bulletins de versement intégré

Un scanner de bulletins de versement simple d’utilisation est bien entendu disponible tant pour les anciens que pour les nouveaux bulletins de versement QR. Il permet de régler des factures au format PDF ou image directement sur un smartphone, sans rupture de supports. Avec la fonction Scanner Plus intégrée, les clients bancaires peuvent saisir des bulletins de paiement dans l’E-Banking avec leur smartphone et se passer de scanner. Grâce à l’assistant financier personnel (GFP), les clients bancaires ont toujours la vue d’ensemble de leurs recettes et dépenses personnelles. Des budgets individuels les aident à atteindre leurs objectifs d’épargne dans les meilleures conditions.

Compatibilité avec les principaux systèmes d’exploitation. L’application Mobile Banking de troisième génération est une application native disponible sur Android et iOS.

Branch & ATM

Branch (Guichet)

Le Guichet Finnova permet d’apporter un excellent service aux clients dans la succursale. Ce module répond à de multiples besoins de la clientèle: versements et prélèvements en francs suisses ou en monnaies étrangères, change, métaux précieux, pièces, encaissement de chèques, de coupons et de titres et versement en espèces pour les obligations de caisse souscrites.

Finnova Banking Software permet la création de reçus de clients et bancaires physiques et numériques avec un code-barres ainsi que l’archivage entièrement automatisé des reçus par numérisation. Différents types de coffres automatiques de guichet peuvent en outre être gérés dans une interface standard. L’application Guichet comporte également des fonctions auxiliaires qui permettent d’opérer des contrôles dans la succursale. Grâce au fonctionnement hors ligne intégré, les principaux types d’opération restent disponibles dans les situations critiques, pour un maximum de sécurité.

L’évolution des besoins des clients fait émerger de nouveaux modèles de succursales centrés sur l’expérience client. Les transactions en espèces sont exécutées au distributeur automatique de la succursale à l’aide d’un code QR. L’agence peut donc fonctionner sans coffre de guichet. Cette solution permet à la banque de concrétiser le concept d’agence sans espèces sans faire de concessions sur le service. Elle procure aussi des avantages de taille dans la prévention des délits et épargne des expériences désagréables aux collaborateurs du front-office.

ATM (Distributeur automatique de billets)

L’application Distributeur automatique de billets permet d’exploiter des bancomats ainsi que des appareils de change et de versement avec Finnova Banking Software. Les processus exécutés aux distributeurs automatiques de billets avec les clients de la banque sont entièrement pris en charge par Finnova Banking Software. L’application traite les opérations effectuées avec les cartes de la banque: retraits, versements ou transferts de compte à compte, par exemple. Elle prend également en charge les retraits en monnaie étrangère et la tenue de comptes multiples. Dans ce dernier cas, plusieurs comptes peuvent être affectés à une même carte et des autorisations d’accès individuelles peuvent être définies pour chaque compte. L’application calcule également les limites et les frais de transactions.

Ce module a été remanié et mis à jour dans le cadre de la standardisation par SIX des opérations effectuées aux bancomats. Tous les types d’opération sont désormais couverts par SIX et traités dans le module Distributeur automatique de billets. À l’avenir, il sera possible de connecter d’autres types d’appareil directement à Finnova Banking Software, de simples appareils de versement par exemple. Les nouveaux types de carte d’Aduno/Viseca et de SIX seront intégrés en 2020 aux opérations effectuées aux bancomats.

Advisor Workbench

Advisor Workbench joue un rôle essentiel dans Client Engagement Suite. En tant que poste de travail du conseiller de toute dernière génération, il permet des processus numérisés de bout en bout avec des produits Finnova et tiers. Le champ d’utilisation d’Advisor Workbench inclut toutes les personnes en contact avec les clients, dont les conseillers à la clientèle et les collaborateurs au guichet. Il sera étendu aux collaborateurs des centres d’appel.

  • Vision globale du client

Les attentes des clients et les exigences croissantes en termes de conformité posent des défis importants aux banques. Un accès rapide et aisé aux vastes informations des clients est donc essentiel. Advisor Workbench condense les informations d’un client sur un nombre restreint de fenêtres.

  • Processus guidés

Dans un monde numérique, la productivité reste cruciale pour une banque. Des processus guidés permettent une ouverture rapide des clients et des produits, tout en garantissant la flexibilité nécessaire.

  • Design moderne et convivial

Développé en étroite collaboration avec des spécialistes UX et des conseillers à la clientèle, le poste de travail du conseiller se distingue par son design moderne et convivial.

  • Flexibilité

Advisor Workbench peut être configuré en fonction des besoins spécifiques des banques et des utilisateurs pour leur offrir la plus grande valeur ajoutée.

  • Une gamme complète de fonctionnalités

L’application inclut les fonctionnalités suivantes: tableau de bord du conseiller, recherche de clients, tableau de bord du client, ouverture de produits et de clients, modification de clients, gestion des cartes et intégration de contenus tiers. Des extensions sont progressivement apportées en coopération avec les banques qui participent à l’évaluation du produit.

Loan Advisory

Finnova Loan Advisory simplifie le conseil en financement. Axées sur tous les types de clients et d’opérations, des visualisations de grande qualité et des règles exhaustives aident à dispenser un conseil pratique, différencié et structuré et permettent ainsi une décision d’octroi de crédit rapide. Le conseiller dispose d’outils d’estimation, de notation et de tarification intégrés. Numérisée, automatisée et entièrement intégrée, l’application l’assiste tout au long du processus de conseil, jusqu’au traitement.

Grâce à l’entretien de conseil à assistance numérique, l’application sur tablette permet au conseiller à la clientèle de dispenser un conseil en crédit sur mesure et convivial pour le financement d’un logement en propriété. Sa fonction première est de proposer au client, mais aussi au conseiller, une expérience de conseil nouvelle et unique. Le conseiller a ainsi plus de temps à consacrer au client. Associée à l’application pour ordinateur de bureau, la partie conseil est idéale pour la préparation et le suivi, la décision d’octroi de crédit, l’assurance qualité et l’enrichissement de données au back-office dans le cadre d’un processus global, continu et efficace.

Loan Advisory a pour caractéristique d’être entièrement intégré dans le cœur de Finnova Banking Software (Core Suite). La solution repose sur des technologies Web modernes et elle est compatible avec tous les terminaux. De nouvelles possibilités d’orchestration permettront à l’avenir au conseiller à la clientèle de charger automatiquement des données dans Core Suite à partir d’outils tiers ou de les consulter à partir d’applications tierces, Advisor Workbench par exemple.

Des extensions sont progressivement apportées en coopération avec les banques qui participent à l’évaluation du produit. De cette manière, l’application est adaptée aux besoins de la Communauté sur le marché.

Customer Management

Avec le module Customer Management, Finnova Banking Software offre des informations détaillées et des évaluations structurées. Cette fonctionnalité ainsi que d’autres sont aussi directement disponibles dans Advisor Workbench (AWB). À l’avenir, les données des applications et systèmes, quels qu’ils soient, seront regroupées, orchestrées, analysées, préparées et remises à disposition dans un espace central de stockage de données, indépendamment des systèmes périphériques. Ces informations serviront à définir un profil clair et détaillé du client. Elles permettront d’'interagir avec le client sur son canal privilégié et de lui fournir un conseil de meilleure qualité, davantage personnalisé.

Dans une première phase, quatre champs d’action ont été définis pour le module Customer Management: les en-cours, les campagnes, l’analytique et la vue du client à 360°. Le passage d’un système d’en-cours à une gestion des en-cours permet notamment de centraliser la gestion, le traitement, la catégorisation et la priorisation des en-cours pour gagner en efficacité et en productivité. L’exécution des campagnes et des «next best actions» peut être entièrement automatisée, étendue à tous les canaux et entièrement intégrée.

Business Banking

Les fonctionnalités spécifiques aux clients commerciaux sont regroupées dans le module Business Banking. Celui-ci offre un grand potentiel, notamment avec l’intégration continue de services bancaires dans les processus des clients commerciaux. Grâce au module Trafic des paiements (ZV) de Finnova Banking Software, les banques sont aujourd’hui en mesure de proposer une gestion du trafic des paiements et des liquidités compétitive à leurs clients commerciaux exigeants. L’accompagnement de ce segment de clientèle important est de plus en plus décisif, en raison notamment de la concurrence internationale. Le traitement de fichiers de paiement transmis par voie électronique, un rapport de liquidités client conforme aux conditions du marché et la prise en charge des clients disposant de plusieurs relations bancaires (multibanking) sont quelques-unes des fonctionnalités incluses dans le module.

Les fonctionnalités du module Business Banking sont disponibles dans l’E-Banking et Mobile Banking de Finnova. Elles seront complétées par des solutions de connectivité d’entreprise, à savoir la connexion de progiciels de gestion intégrée et de solutions de gestion d’entreprise développés par des éditeurs tiers, la connexion à la plateforme API «b.Link» de SIX ainsi que la prise en charge des normes et formats actuels d’OpenBankingProject.ch et d’EBICS.