Finnova Client Engagement Suite

Client Engagement Suite permet la réalisation de stratégies de succursales hybrides et de méthodes de conseil personnalisées où les produits Finnova jouent un rôle clé; en outre, l’écosystème de Finnova pour l’intégration de chaînes de création de valeur constitue un pilier tout aussi important pour la mise en œuvre optimale des souhaits et attentes de chaque banque.

Client Engagement Suite s’adresse aux clients des banques, notamment des banques privées, d’affaires et d’investissement, ainsi qu’aux gestionnaires de fortune externes et aux conseillers bancaires. Elle regroupe les canaux numériques tels que l’E-Banking, la Banque mobile et le poste de travail du conseiller avec des points de contact physiques tels que le Guichet et le Distributeur automatique de billets. Elle constitue par conséquent le fondement de la future orchestration de bout en bout des processus, des documents et des tâches. Outre des thèmes fonctionnels propres à tous les canaux et points de contact, les applications de Client Engagement Suite ont également en commun un catalogue de spécifications non fonctionnelles, en particulier la présentation, la convivialité et la sécurité.

Ouverte à l’intégration de prestataires tiers

La capacité de connecter aisément des applications tierces à Core Suite et de les intégrer parfaitement dans les applications front-end occupe une place centrale dans les développements apportés au sein de Client Engagement Suite.

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Industrialisation, Standardisation
Data, Analytics & Compliance
Ecosystem

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

E-banking & Mobile Banking

E-Banking

Avec l’E-Banking de Finnova, les clients privés et commerciaux, les clients qui réalisent des placements ainsi que les gestionnaires de fortune externes disposent d’une solution à la fois moderne et performante. L’expérience d’utilisation exceptionnelle de l’E-Banking de Finnova est optimisée pour les tablettes et les ordinateurs de bureau. Des applications natives pour smartphone sous iOS et Android sont par ailleurs disponibles pour les écrans de petites dimensions.

L’E-Banking de Finnova permet de consulter comptes, soldes et écritures mais aussi de saisir et traiter des paiements. Grâce aux possibilités d’analyse des dépenses, du budget ou des futurs mouvements de compte, le client dispose à tout moment d’une vue d’ensemble actuelle et claire de sa situation financière. L’assistant financier numérique donne un aperçu de toutes les transactions, y compris celles réalisées par carte de crédit. Les dépenses sont automatiquement regroupées en catégories et le client peut créer des budgets personnels. La situation financière, présentée avec une grande lisibilité, est établie à partir des mêmes données que celles dont dispose le système de gestion de portefeuille du conseiller.

Par ailleurs, l’E-Banking permet de saisir, d’exécuter et de consulter des ordres de bourse et d’en assurer le traitement automatisé de bout en bout (straight-through processing, STP). La prolongation de prêt hypothécaire permet de traiter des financements existants directement par le client puis dans le module de crédit dans Core Suite. Des modules supplémentaires tels que l’e-facture, des archives électroniques ainsi que SecureMail garantissent une communication sécurisée avec la banque. Qu’il s’agisse du trafic des paiements ou d’opérations boursières, Finnova Banking Software réceptionne les ordres et les traite en temps réel. Les nombreux partenariats conclus par Finnova offrent en outre une grande flexibilité quant au choix des procédures d’authentification et de signature des transactions telles que SMS/mTAN, Crontosign, Smartcard, Swisscom MobileID ou encore Kobil SSMS.

Les gestionnaires de fortune externes (GFE) travaillent directement avec Finnova Banking Software ou par le biais de l’E-Banking. Le profil du GFE met à disposition un tableau de bord GFE spécifique qui présente clairement les fonctionnalités les plus utilisées et les principales informations. La recherche efficace des clients, des comptes, des positions en titres et des ordres ainsi que les ordres listés essentiels pour les GFE en sont les fonctionnalités centrales.

Dans l’E-Banking, tous les traitements et requêtes sont effectués en temps réel et toutes les données sont enregistrées directement dans la base de données centrale. Il en ­résulte une grande cohérence des données et de faibles coûts d’exploitation.

Microsite E-Banking

Une expérience formidable dans le digital banking avec le tout nouvel E-Banking de Finnova! Son design moderne et attrayant et ses chemins de navigations courts et intuitifs placent au premier plan les clients des banques, qui profitent ainsi d’un excellent E-banking.

Microsite E-Banking

Mobile Banking

La Banque mobile Finnova offre un accès simple et sûr pour traiter les opérations bancaires. L’utilisation de technologies natives telles qu’iOS et Android offre une grande convivialité, une sécurité élevée et une performance optimisée. L’application Banque mobile de Finnova offre à tous les clients un moyen d’interagir directement et personnellement avec leur banque. Elle affiche des informations pertinentes pour les clients et séduit par son design dans l’ère du temps qui reprend les codes de l’E-Banking actuel. Elle a été conçue pour les clients bancaires qui souhaitent disposer d’un accès à la fois pratique et sécurisé à leurs données bancaires et à leurs informations patrimoniales (compte, dépôt, portefeuille).

Ils y disposent de toutes les fonctionnalités inhérentes au trafic des paiements et aux transactions boursières. L’application permet de commander des documents et établit une connexion directe et confidentielle avec un conseiller à la clientèle via SecureMail. Elle est bien entendu dotée d’un scanner de justificatifs pratique pour les bulletins de versement. Viennent s’ajouter les fonctionnalités de l’assistant financier personnel (GFP), qui permettent à l’utilisateur final de la Banque mobile d’analyser ses rentrées d’argent et ses dépenses. L’application Banque mobile de Finnova est une application native disponible sur Android et iOS.

Branch & ATM

Branch (Guichet)

Le Guichet Finnova permet d’apporter un excellent service aux clients dans la succursale. Ce module répond à de multiples besoins de la clientèle: versements et prélèvements en francs suisses ou en monnaies étrangères, change, métaux précieux, pièces, encaissement de chèques, de coupons et de titres et versement en espèces pour les obligations de caisse souscrites.

Finnova Banking Software permet la création de justificatifs clients et bancaires physiques et numériques avec un code-barres ainsi que l’archivage entièrement automatisé des justificatifs par numérisation. Différents types de coffres automatiques de guichet peuvent en outre être gérés dans une interface standard. L’application Guichet comporte également des fonctions auxiliaires qui permettent d’opérer des contrôles en cours d’exploitation. Grâce au fonctionnement hors ligne intégré, les principaux types d’opération restent disponibles dans des situations critiques, pour un maximum de sécurité.

L’évolution des besoins des clients fait émerger de nouveaux modèles de succursales centrés sur l’expérience client. Les transactions en espèces sont exécutées dans la succursale à l’aide d’un code QR pouvant être utilisé au distributeur automatique, rendant obsolète l’utilisation de coffres de guichet. Cette solution permet à la banque de concrétiser le concept d’agence sans espèces sans sacrifier le service. Elle procure aussi des avantages de taille dans la prévention des délits et épargne des expériences désagréables aux collaborateurs du front-office.

ATM (Distributeur automatique de billets)

L’application Distributeur automatique de billets permet d’exploiter des distributeurs automatiques, des changeomats et des appareils de versement avec Finnova Banking Software. Les processus exécutés aux distributeurs automatiques de billets avec les clients de la banque sont entièrement pris en charge par Finnova Banking Software. L’application traite les prestations utilisées avec les cartes de la banque: retraits, versements ou transferts de compte à compte, par exemple. Elle prend également en charge les retraits en monnaie étrangère et la tenue de comptes multiples. Dans ce dernier cas, plusieurs comptes peuvent être affectés à une même carte et des autorisations d’accès individuelles peuvent être définies pour chaque compte. De plus, elle calcule les limites et les frais de transactions.

Ce module sera remanié et mis à jour dans le cadre de la standardisation par SIX des opérations effectuées aux distributeurs de billets. Ainsi, à partir de 2019, tous les types d’opérations seront exécutés par SIX et traités dans le module Distributeur automatique de billets. À l’avenir, de simples appareils de versement pourront p. ex. être connectés directement à Finnova.

Advisor Workbench

Advisor Workbench joue un rôle essentiel dans Client Engagement Suite. En tant que poste de travail du conseiller de toute dernière génération, il permet des processus numérisés de bout en bout avec des produits Finnova et tiers. Le champ d’utilisation d’Advisor Workbench inclut toutes les personnes en contact avec les clients, dont les conseillers à la clientèle et les collaborateurs au guichet. Il sera étendu aux collaborateurs des centres d’appel.

 

Vision globale du client

Des clients exigeants et des exigences de conformité plus sévères posent des défis importants aux banques. Un accès rapide et aisé aux vastes informations des clients est donc essentiel. Advisor Workbench condense les informations d’un client sur peu de fenêtres.

  • Processus guidés

Dans un monde numérisé, l’efficience est décisive pour une banque. Des processus guidés permettent une ouverture rapide des clients et des produits, tout en garantissant la flexibilité nécessaire.

  • Aspect et convivialité modernes

Développé en étroite collaboration avec des spécialistes UX et des conseillers à la clientèle, le poste de travail du conseiller se distingue par un aspect et une convivialité modernes.

  • Une gamme complète de fonctionnalités

L’étendue des fonctions comprend le tableau de bord du conseiller, la recherche clients, le tableau de bord du conseiller, l’ouverture de produits et de clients, la gestion des cartes et l’intégration de contenus de tiers. De nouvelles fonctions viendront compléter progressivement la solution AWB.

Loan Advisory

Loan Advisory de Finnova simplifie le conseil en financement. Axées sur tous les types de client et d’opération, des visualisations de grande qualité et des règles exhaustives aident à dispenser un conseil pratique, différencié et structuré et permettent ainsi une décision d’octroi de crédit rapide. Numérisée, automatisée et entièrement intégrée, l’application suit l’ensemble du processus de conseil en crédit jusqu’à son traitement.

Grâce à l’entretien de conseil numérique, l’application sur tablette conviviale permet au conseiller à la clientèle d’offrir au client un conseil en crédit sur mesure pour le financement d’un logement en propriété. Sa fonction première est de proposer au client mais aussi au conseiller à la clientèle une expérience de conseil nouvelle et unique. Associée à l’application pour ordinateur de bureau, la partie conseil est idéale pour la préparation et le suivi, la décision d’octroi de crédit, l’assurance qualité et l’enrichissement de données dans le cadre d’un processus global, continu et efficace.

Loan Advisory a pour caractéristique d’être entièrement intégré dans le cœur applicatif du progiciel Finnova (Core Suite). La solution repose sur des technologies Web modernes et elle est compatible avec tous les terminaux. Les nouvelles possibilités d’orchestration permettent aussi au conseiller à la clientèle de consulter Loan Advisory directement depuis Advisor Workbench.

Loan Advisory: extension dans les operations de crédit

Les opérations de crédit jouent un rôle essentiel pour les banques de détail. C’est la raison pour laquelle Finnova réalise des investissements importants dans la transformation et l’extension de cette application complexe. La convivialité, à savoir la simplicité, la clarté et l’accent mis sur le groupe cible en sont les caractéristiques principales

Microsite Finnova Loan Advisory

Customer Management

Avec la fonction Customer Management, Finnova Banking Software offre des informations détaillées et des évaluations structurées. Cette fonctionnalité et d’autres sont directement disponibles dans Advisor Workbench (AWB). À l’avenir, les données de n’importe quels systèmes et applications seront regroupées, analysées puis préparées dans un espace central de stockage de données. Ces informations serviront à définir un profil clair et détaillé du client. Elles permettront de mieux conseiller le client tout en utilisant le canal qu’il privilégie. Ainsi, il est possible p. ex. de gérer, catégoriser et prioriser des en-cours de manière plus efficace et efficiente en passant d’un système d’en-cours à une gestion des en-cours.

Business Banking

Les fonctionnalités spécifiques aux clients commerciaux sont regroupées dans le module Business Banking. Ce module offre un grand potentiel, notamment avec l’intégration continue de prestations bancaires dans les processus des clients commerciaux. Grâce au module Trafic des paiements (ZV) de Finnova, les banques sont aujourd’hui en mesure de proposer une gestion du trafic des paiements et des liquidités compétitive à leurs clients commerciaux exigeants. L’accompagnement de ce segment de clientèle important est de plus en plus décisif, en raison notamment de la concurrence internationale. Le traitement de fichiers de paiement transmis par voie électronique, un rapport de liquidités client conforme aux conditions du marché et la prise en charge des clients disposant de plusieurs relations bancaires (Multibanques) sont quelques-unes des fonctionnalités incluses dans le module.

Les fonctionnalités du module Business Banking sont disponibles dans l’E-Banking et la Banque mobile de Finnova et seront complétées par des solutions de connectivité d’entreprise, à savoir la connexion de progiciels de gestion intégrée et de solutions de gestion d’entreprise développés par des prestataires tiers, la connexion à la plateforme API de SIX par le biais de Swiss Corporate API ainsi que la prise en charge de normes et de formats actuels tels qu’EBICS.