Finnova Client Engagement Suite

Client Engagement Suite permet la réalisation de stratégies hybrides de filiales et d’approches de conseil personnalisées où les produits Finnova jouent un rôle clé; en outre, l’écosystème de Finnova pour l’intégration de chaînes de création de valeur constitue aussi un pilier important en vue de la mise en oeuvre optimale des conceptions et des souhaits de chaque banque.

Client Engagement Suite s’adresse aux clients de la banque, notamment à ceux des banques privées, d’affaires et d’investissement, ainsi qu’aux gestionnaires de fortune externes et aux conseillers de la banque. Elle regroupe les canaux numériques tels que l’E-banking, la Banque mobile et le poste de travail du conseiller avec des points de contact physiques tels que le guichet et le distributeur automatique de billets, constituant ainsi la base en vue de la future orchestration de bout en bout de processus, de documents et de tâches. Outre des thèmes fonctionnels continus via les canaux et les points de contact, les applications de Client Engagement Suite ont également en commun un catalogue d’exigences non fonctionnelles, en particulier l’aspect, la convivialité et la sécurité.

Ouverte pour l’intégration de prestataires tiers La capacité de connecter aisément des applications tierces à Core Suite et de les intégrer parfaitement dans les applications front-end constitue un élément porteur de nos développements dans Client Engagement Suite.

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Industrialisation, Standardisation
Data, Analytics & Compliance
Ecosystem

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

E-banking & Mobile Banking

E-Banking

Avec l’E-banking de Finnova, les clients privés, commerciaux, des banques d’investissement et les gestionnaires de fortune externes disposent d’une solution à la fois moderne et performante. L’expérience d’utilisation exceptionnelle du nouvel E-banking Finnova a été optimisée dans l’optique d’une utilisation avec des tablettes et des ordinateurs de bureau. De nouvelles applications natives pour smartphone sous iOS et Android sont par ailleurs disponibles pour les écrans de petites dimensions.

L’E-banking Finnova permet de consulter les comptes, les soldes et les écritures comptables, de même que la saisie et le traitement des paiements. Grâce aux possibilités d’analyse des dépenses, du budget ou des futurs mouvements de compte, le client dispose à tout moment d’une vue d’ensemble actuelle et claire de sa situation financière. L’assistant financier numérique donne une vue d’ensemble de toutes les transactions, y c. celles des cartes de crédit. Les dépenses sont automatiquement regroupées en catégories, facilitant la création de budgets personnels. La fortune s’affiche de manière claire et se fonde sur les mêmes données que celles dont dispose le système de gestion de portefeuille du conseiller.

Par ailleurs, l’E-banking permet de saisir, d’exécuter et de consulter des ordres de bourse ainsi que de les régler à l’aide du traitement automatisé de bout en bout (straight-through processing, STP).

Outre le carnet d’ordres, le tableau de bord pour les clients des banques de placement affiche des informations de marché et boursières actuelles. Des modules supplémentaires tels que l’e-facture, l’archive électronique ainsi que SecureMail garantissent une communication sécurisée avec la banque. Qu’il s’agisse du trafic des paiements ou d’opérations boursières, Finnova réceptionne les ordres et en assure le traitement en temps réel. Les nombreux partenariats engagés par Finnova permettent en outre une grande flexibilité quant au choix des procédures d’authentification et de signature des transactions telles que SMS/mTAN, Crontosign, Smartcard, Swisscom MobileID ou encore Kobil SSMS.

Les gestionnaires de fortune externes (GFE) travaillent directement avec Finnova Banking Software ou via l’E-banking. Le profil du GFE met à disposition un tableau de bord GFE spécifique présentant clairement les fonctionnalités les plus utilisées et les principales informations. La recherche efficace des clients, des comptes, des positions en titres et des ordres ainsi que des ordres listés essentiels pour les GFE figurent parmi ces fonctionnalités.

Dans l’E-banking, tous les traitements et requêtes sont effectués en temps réel et l’intégralité des données est enregistrée directement dans la banque de données centrale, d’où une cohérence des données élevée et de faibles coûts d’exploitation.

Microsite E-Banking

Une expérience formidable dans le digital banking avec le tout nouvel E-Banking de Finnova! Son design moderne et attrayant et ses chemins de navigations courts et intuitifs placent au premier plan les clients des banques, qui profitent ainsi d’un excellent E-banking.

Microsite E-Banking

Offre de Finnova Services: Introduction du nouvel E-banking

La nouvelle solution E-banking de Finnova offre une vue intégrée unique de toutes les informations importantes. L’offre de Finnova Services pour l’introduction du nouvel E-Banking implique une mise en œuvre clé en main et d’un seul tenant. Qu’il s’agisse de l’E-banking avec la Banque mobile avec ou sans l’assistant financier personnel intégré de Contovista, nous nous chargeons de la planification du projet et du travail conceptuel comprenant également la documentation, le suivi lors de l’installation, les tests et la formation, conformément aux attentes et aux exigences du client.

Offre de Finnova Services: Introduction de la Gestion financière personnelle (GFP) de Contovista

Entièrement intégré, l’assistant financier personnel de Contovista analyse les dépenses et les transactions par carte de crédit de l’ensemble des comptes et permet de garder une vue d’ensemble du budget familial en temps réel. Il permet également la gestion aisée de nombreux autres budgets, tels que ceux destinés aux impôts, aux objectifs d’épargne, etc. et l’intégration complète d’informations boursières et de marché de prestataires tiers. Le client dispose ainsi d’actualités et d’informations du marché, de même que de listes et de portefeuilles virtuels. Outre l’introduction de l’E-banking de toute dernière génération, Finnova Services propose une solution intégrée comprenant la Gestion financière personnelle et la Banque mobile. Nous garantissons un projet d’intégration concis avec des objectifs et des délais fixes, pour un double avantage compétitif dans le domaine du numérique.

Mobile Banking

La Banque mobile Finnova offre un accès sûr et aisé pour traiter les opérations bancaires: l’utilisation de technologies natives telles qu’iOS et Android permet une grande convivialité, une sécurité élevée et une performance optimisée. L’application de Banque mobile a été conçue pour les clients des banques qui souhaitent accéder à leurs données bancaires et à leurs informations patrimoniales (compte, dépôt, portefeuille) de manière sûre et pratique.

Ils y disposent de fonctionnalités complètes en matière de trafic des paiements et de transactions boursières. L’application permet également la commande de documents ainsi qu’une connexion directe et confidentielle avec un conseiller à la clientèle via SecureMail et dispose bien entendu d’un scanner de justificatifs pratique pour les bulletins de versement. Viennent s’ajouter les fonctionnalités de l’assistant financier personnel (GFP) pour l’analyse des entrées et des dépenses de l’utilisateur final de la Banque mobile. L’application de Banque mobile est une application native disponible sur Android et iOS.

Offre de Finnova Services: Introduction de la Banque mobile

Si le client dispose déjà de notre solution E-banking ou qu’il en envisage l’achat, il peut également obtenir la fonctionnalité Banque mobile clé en main. Nous garantissons un projet d’intégration à un prix ferme, d’un seul tenant et avec des délais contraignants, conformément à notre devise «Smarter Banking».

Branch & ATM

Branch (Guichet)

Le Guichet Finnova permet une prise en charge efficiente du client dans la filiale, tout en tenant compte de ses besoins: versements et prélèvements en francs suisses ou en monnaies étrangères, change, métaux précieux, pièces, encaissement de chèques, de coupons et de titres et versement en espèces pour les obligations de caisse souscrites. Finnova permet également la création de justificatifs clients et bancaires physiques et numériques avec un code-barres ainsi que l’archivage entièrement automatisé des justificatifs par le biais de leur numérisation.

Différents types de coffres automatiques de guichet peuvent en outre être gérés via une interface standard. L’application «Guichet» comporte également des fonctions auxiliaires qui permettent de procéder à des contrôles en cours d’exploitation. Grâce au mode d’exploitation hors ligne intégré, les principaux types d’opérations sont aussi disponibles dans des situations critiques, afin de garantir un niveau de sécurité des plus élevés.

Les changements des besoins des clients donnent lieu à de nouveaux modèles de filiales centrés sur l’expérience client. Les transactions en espèces sont exécutées dans la filiale à l’aide d’un code QR pouvant être utilisé au distributeur automatique, rendant obsolète l’utilisation de coffres de guichet. Cette solution permet à la banque de mettre en oeuvre la filiale sans numéraire sans devoir procéder à un démantèlement en profondeur de son service, offre d’importants avantages en matière de prévention des délits et protège les collaborateurs du front-office d’expériences négatives.

ATM (DAB - Distributeur automatique de billets)

L’application Distributeur automatique de billets permet l’exploitation de distributeurs automatiques et d’appareils de versement par le biais de Finnova Banking Software. Les processus exécutés au niveau des distributeurs automatiques de billets avec les propres clients de la banque sont entièrement pris en charge par Finnova Banking Software. L’application traite les prestations liées aux cartes de la banque telles que les retraits, les versements et les transferts de compte à compte et facilite les retraits en monnaie étrangère et la tenue de comptes multiples, permettant ainsi d’affecter plusieurs comptes à une même carte et de définir des autorisations d’accès individuelles pour chacun des comptes.

Dans le cadre de la standardisation par SIX des opérations effectuées au distributeur de billets, le module sera remanié et mis à jour. Ainsi, à partir de 2019, tous les types d’opérations seront réglés via SIX et traités dans le module Distributeur automatique de billets. À l’avenir aussi, des appareils tels que ceux de versement pourront être reliés directement à Finnova.

Advisor Workbench

Advisor Workbench est le poste de travail du conseiller, basé sur les rôles, de Client Engagement Suite pour le conseil hybride à la clientèle dans les locaux de la banque et en déplacement. Le domaine d’utilisation de Finnova Advisor Workbench s’adresse à toutes les personnes en contact avec les clients, à l’instar des conseillers à la clientèle ou des collaborateurs au guichet; cette application sera également étendue aux collaborateurs des call centers. Elle offre aux rôles précités un outil de travail de suivi efficace, centré sur la vue à 360° des clients et l’ouverture de client et de produit.

  • Un aspect et une convivialité modernes, une expérience client multicanal

Se distinguant par un aspect et une convivialité modernes inspirés de l’E-banking et une expérience client unifiée et multicanal, le poste de travail du conseiller peut être utilisé tant avec une tablette, un ordinateur portable tactile qu’un ordinateur de bureau.

  • Périmètre complet des fonctionnalités

Le périmètre de base comprend le tableau de bord du conseiller, la vue unique du client à 360°, la gestion des en-cours, l’ouverture de client ainsi que l’ouverture des produits et contrats de base pour les clients privés et entreprise. À partir de la version de base, nous misons sur l’extension conséquente des processus de conseil et des instruments de communication, tant par l’entremise d’applications Finnova que par l’intégration de solutions de conseil de prestataires tiers.

Loan Advisory

Finnova Loan Advisory facilite grandement le conseil en financement: compatible avec l’ensemble du processus de conseil en crédit jusqu’à la conclusion et complètement intégrée, cette application numérise et automatise la grande majorité des étapes indispensables. Elle se compose de deux parties: l’entretien de conseil numérique avec l’application sur tablette et l’application sur ordinateur de bureau pour les traitements préalable et ultérieur. Tout au long du processus de financement, Loan Advisory permet au conseiller à la clientèle, avec l’application sur tablette, d’offrir un conseil en crédit personnel, pratique et de qualité, pour le financement de logements en propriété. Pour ce faire, l’accent est mis sur une expérience de conseil nouvelle et unique pour les clients et les conseillers à la clientèle.

Concomitamment à l’application sur ordinateur de bureau Loan Advisory, cette partie de la fonction peut s’utiliser dans un processus global continu et efficient, étant donné que la solution est basée sur des technologies web modernes et qu’elle est compatible avec tous les terminaux.

L’application sur ordinateur de bureau Loan Advisory est disponible en tant que solution pour un conseil en crédit moderne et convivial auprès de toute banque. Du conseil à la demande et jusqu’à l’autorisation d’opérations de crédit de toutes sortes, des visualisations de premier ordre et des règles exhaustives aident à fournir un conseil pratique, différencié et structuré et permettent ainsi une décision d’octroi de crédit rapide.

Les différentes étapes du processus, à savoir «Demande », «Contrôle» (assurance qualité) et Enrichissement», sont exécutées en se fondant sur tous les types de clients et d’opérations. L’intégration complète dans le noyau de Finnova (Core Suite) est l’une des caractéristiques de Loan Advisory. L’orchestration avec Advisor Workbench permettra à l’avenir d’appeler Loan Advisory directement depuis le poste de travail du conseiller.

Loan Advisory: extension dans les operations de crédit

Les opérations de crédit jouent un rôle essentiel pour les banques de détail. C’est la raison pour laquelle Finnova réalise des investissements importants dans la transformation et l’extension de cette application complexe. La convivialité, à savoir la simplicité, la clarté et l’accent mis sur le groupe cible en sont les caractéristiques principales

Microsite Finnova Loan Advisory

CRM

Avec le module «Gestion de la relation client (CRM)», Finnova Banking Software offre des informations détaillées et des analyses structurées. À l’avenir, ces dernières, de même que des fonctionnalités supplémentaires, devraient être en partie directement disponibles dans le module «Poste de travail du conseiller».

Business Banking

Les fonctionnalités spécifiques aux clients commerciaux sont regroupées sous le module Banque d’affaires où, des fonctionnalités intéressantes sont prévues avec l’intégration ultérieure de prestations bancaires dans les processus des clients commerciaux. Grâce au module Trafic des paiements (ZV), les banques sont actuellement en mesure de proposer un trafic des paiements et une gestion des liquidités concurrentiels à leurs exigeants clients commerciaux. Le suivi de ce segment de clientèle gagne toujours plus en importance, surtout dans le contexte de la concurrence internationale.

Le traitement de fichiers de paiement transmis par voie électronique, un rapport de liquidités client conforme aux conditions du marché et un suivi des clients disposant de plusieurs relations bancaires (multibanques) sont quelques-unes des fonctionnalités qui seront disponibles. Des fonctionnalités du module Banque d’affaires sont disponibles dans l’E-banking et la Banque mobile Finnova et seront complétées par des solutions inhérentes à la connectivité d’entreprise. Elle englobe également la connexion de solutions logicielles PGI et de gestion d’entreprise de prestataires tiers ainsi que la compatibilité de normes et de formats actuels tels qu’EBICS.