Finnova Management Suite

Die Management Suite adressiert die Bedürfnisse im Bereich Gesamtbanksteuerung wie finanzielles und betriebliches Rechnungswesen, Risikomanagement, Compliance, Meldewesen und Data Analytics.

Die Management Suite ist damit das umfassende Instrument für die Banksteuerung und das Risikomanagement. Sie bündelt Analysen und Reports; ferner stellt sie die Funktionalitäten zur Verfügung, welche die immer stärker wachsenden Anforderungen an die Compliance im Bankgeschäft abdecken. Zudem werden im Kontext eines verantwortungsvollen Bankmanagements umfassende analytische Mittel zur Klärung verschiedenster Anwendungsfälle, Aufgaben und Betrachtungsweisen bereitgestellt.

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Industrialisation, Standardisation
Data, Analytics & Compliance
Ecosystem

Finnova Banking Software

Solutions for Smarter Banking

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

Financial Accounting & Controlling

Die Buchungen aus den Geschäftsmodulen wie z. B. Kredite, Zahlungsverkehr oder Börse werden durch das zentral vorhandene Buchungssystem einheitlich verarbeitet und verwaltet. Über Schnittstellen können Buchungen zudem in die Finnova Banking Software importiert werden.

Durch Nachtragsbuchungen lassen sich Bilanz und Erfolgsrechnung rückwirkend anpassen. Der sogenannte Bilanzschnitt definiert bankindividuell (pro Finanzbuchhaltungssitz), bis zu welchem Zeitpunkt solche Buchungen in eine vergangene Periode zugelassen werden. Damit kann der Bilanzmonat flexibel offen gehalten werden.

Im Modul Rechnungswesen steht eine Funktion zur Verfügung, die es ermöglicht, Abgrenzungsbuchungen anhand von Budget- oder Vorschauwerten automatisiert zu erstellen, zu verbuchen und rückzubuchen.

Bilanz, Erfolgsrechnung und Ausserbilanz stehen grundsätzlich online zur Verfügung. Die Verarbeitung erfolgt per Tagesende (TEV). Es lassen sich mehrere Bilanzstrukturen führen (Multi-GAAP). Die Konten und Positionen können für die Erfolgsermittlung einer oder mehreren Strukturen zugewiesen werden. Bilanz und Erfolgsrechnung basieren auf den schweizerischen Rechnungslegungsstandards.

Im Rechnungswesen lassen sich verschiedene Auswertungen anhand von eingepflegten Regeln mittels Terminserie oder durch Einplanen in die Tages- oder Monatsendverarbeitung automatisiert zu einem bestimmten Zeitpunkt oder sofort auslösen. Dabei zählen nebst der ordentlichen Bilanz und Erfolgsrechnung die Umsatz- und Durchschnittsbilanz, die Gliederung nach Domizil oder die Gliederung nach Währungen zu den wichtigsten Listentypen. Unter den Inventaren finden sich diverse Saldolisten sowie Hilfslisten für die Mindestreservepflicht oder die Einlagensicherung. Zudem lassen sich die Mehrwertsteuer-Umsatz- und Vorsteuerjournale aufbereiten und bei Bedarf durch manuelle Korrekturen ergänzen.

Über verschiedene Schnittstellen beliefert die Finnova Banking Software Drittsysteme für Verarbeitungen im Bereich des betrieblichen Rechnungswesens.

Angebot Finnova Services: Finnova Control – Nettogeldfluss

Der Bereich Nettogeldfluss berechnet die liquiditätsrelevanten Zu- und Abflüsse an Businessvolumen, Kundenvermögen, Kundenforderungen und Ausserbilanzpositionen einer Bank über einen definierten Zeitraum. Er gibt Aufschluss darüber, ob das Geschäftsvolumen sowohl auf der Aktiv- als auch auf der Passivseite der Bilanz zu- oder abgenommen hat und wo genau sich die Zu- und Abflüsse ereignet haben. Dieser Bereich unterstützt die Bank nicht nur bei der Erfüllung der regulatorischen Anforderungen, sondern liefert dem Bankmanagement auch wichtige Kennzahlen für die strategische Führung. Ebenso kann das errechnete Zahlenmaterial für eine zielgerichtete Mitarbeiterführung eingesetzt werden. Finnova Services realisiert Lösungen für die konsistente Ermittlung von Gemeinkosten und Rentabilität. Interessierten Banken bieten wir auf dieser Basis massgeschneiderte Servicelösungen für eine effektive Banksteuerung.

Angebot Finnova Services: Finnova Control – Gemeinkosten

Der Bereich Gemeinkosten bildet die Kosten einer Bank verursachergerecht ab. Die Funktionalität gibt Aufschluss darüber, wo welche Kosten real angefallen sind und wer für die Kosten verantwortlich ist. Die Bank kann mittels detaillierten Buchungen aus Haupt- und Nebenbüchern, internen Leistungsverrechnungen und Umlagen von Gemeinkosten die aufgetretenen Kosten auf die verschiedenen Organisationseinheiten und Kostenstellen verteilen. Als Endresultat verfügt die Bank über Kostentransparenz in Form eines Betriebsabrechnungsbogens und einer Kostenarten-/Kostenstellenrechnung.

Angebot Finnova Services: Finnova Control – Rentabilität

Der Bereich Rentabilität ermittelt die für den Ausweis des Bankerfolgs benötigten Kennzahlen der Deckungsbeitragsrechnung auf Ebene Kunde, Produkt und Organisationseinheit. Auf der Ertragsseite werden sowohl Erträge aus den zinstragenden Geschäften (inkl. Zinsmargenkalkulation) als auch Gebühren und Provisionen berücksichtigt. Auf der Aufwandseite werden die entsprechenden Zins- und Provisionsaufwände sowie die aufgetretenen Kosten berücksichtigt. Der Bereich Rentabilität ist Basis einer mehrstufigen Deckungsbeitragsrechnung. Dank einer hohen Variabilität in der Gestaltung der Kennzahlen unter Berücksichtigung der Individualität des Instituts kann dieses optimal mit einer massgeschneiderten Lösung bedient werden. Die Bank erhält als Resultat sowohl eine Berechnung der Kunden- und Produktrentabilität als auch eine Profitcenterrechnung.

Risk & Compliance

Richtig umgesetzt, kann Bankenregulierung die Banken bei der Standardisierung und Industrialisierung von Prozessen unterstützen. Die Lösungen von Finnova bieten ihnen eine wirkungsvolle Grundlage zur Effizienzsteigerung.

Risikosteuerung

Zur umfangreichen Risikosteuerung und -simulation der Finnova Banking Software zählen die Bausteine Asset & Liability Management (ALM), Eigenbestands- und Liquiditätsbewirtschaftung sowie Kreditportfolio Gesamtbank. Bezüglich Risk Control greift Finnova via Schnittstellen auf verschiedene Lösungen von Drittanbietern zurück.

Compliance

Im Zentrum der umgesetzten FIDLEG-Bestimmungen stehen Aufklärungs- und Dokumentationspflichten der Finanzinstitute sowie die Überprüfung der Angemessenheit und Eignung mit dem Ziel, dem Bankendkunden fundierte Anlageentscheidungen zu ermöglichen. Um die Verfügbarkeit von stets aktuellen Basisinformationsblättern zu relevanten Finanzprodukten sicherzustellen, sind externe Hubprovider für regulatorische Dokumente an die Finnova Banking Software angebunden. Ein lückenloser Audit Trail ist bei allen Prozessen gewährleistet, wie etwa bei der Verknüpfung des Anlagevorschlags mit dem Beratungsprotokoll und den daraus resultierenden Transaktionen.

Nationale und internationale Regulierungen

Finnova setzt nicht nur Regulierungen der Schweiz um. So ist es etwa möglich, Kunden als MiFID-relevant zu markieren und zu klassifizieren oder eine Aktionärsidentifizierung gemäss Shareholder Rights Directive II (SRD II) durchzuführen.

Compliance Workbench

Mit der Compliance Workbench (CWB) werden die Compliance Manager zeitnah und in konsolidierter und komprimierter Form über kritische Prozesse innerhalb der Bank informiert. So können sie den Fortschritt bei der Aufdeckung und Auflösung von nicht compliancekonformen Vorgängen sowie die Effektivität der ergriffenen Beseitigungs- und Präventionsmassnahmen beobachten. Die Anbindung des Finnova Compliance-Filters ermöglicht es, alle eingehenden und ausgehenden Zahlungen noch vor der Verbuchung zu prüfen sowie Kundenstammdaten sowohl während des Eröffnungs- und Mutationsprozesses als auch periodisch zu bewerten und zu überprüfen. Diese Prüfung beinhaltet etwa einen Abgleich der Zahlungsteilnehmer und Kundenstamminformationen mit einem beliebigen Set von «schwarzen Listen». Darüber hinaus können mit dem Finnova Rule Designer beliebige weitere statische und dynamische Regeln einfach und schnell konfiguriert werden.

Durch den Abgleich von Kundenbeziehungen mit Einträgen in Embargo-, Sanktions- und PEP-Listen und mithilfe von risikobasiertem Profiling, Verhaltens-, Peergruppen- und Linkanalysen werden verdächtige Finanztransaktionen und Kundenverhalten analysiert und aufgedeckt, unerwünschte und risikoreiche Kundenbeziehungen und Geldwäschereiaktivitäten erkannt und rechtzeitig verhindert. Verdächtige Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen und Kundenprofile lassen sich über das integrierte MROS Reporting im dafür vorgesehenen XML-Format an die Meldestelle für Geldwäscherei weiterleiten.

Die Aufdeckung und Prävention von internem und externem Missbrauch und Betrug sind durch das Finnova Analytical Framework abgedeckt, mit welchem relevante Indizien laufend auf ihre Compliance-Konformität analysiert und in komprimierter Form dargestellt werden. Im Vordergrund stehen dabei die höchstmögliche Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Genauigkeit der Untersuchungen und Reports durch optimierte Erkennungsraten und minimierte Falscherkennungen.

Regulatory Reporting

Bisher hat ERIKA (Eigenmittel-, Risiko- und Klumpenapplikation) die regulatorischen Anforderungen für das Eigenmittelreporting, die Risikoverteilung und die Marktrisiken erfüllt. Neu werden diese Anforderungen durch die Schnittstelle zu FIRE von BearingPoint abgedeckt. Angeboten werden in der Finnova-Applikation ausgewählte Reports wie Auslandsumsätze (bob Service), Hypothekenstatistik (HYPO_B) und Zahlungsverkehrsstatistik (ZAV7). Für die Erstellung der Statistiken zuhanden der SNB sowie das Aufsichts-, Liquiditäts- und Zinsrisikenreporting zuhanden der FINMA bietet die Finnova-Software Schnittstellen zu Drittanbietern. Diese werden bei neuen Anforderungen des Regulators oder Änderungen des Anbieters weiterentwickelt. Die Daten, die der FIRE-Schnittstelle zur Verfügung gestellt werden, lassen sich für Qualitätskontrollen und Auditzwecke via GUI in der Finnova Banking Software abfragen.

Analytics

Finnova hat Data Analytics als eines der strategisch wichtigen Themen für die Zukunft der Finnova Banking Software identifiziert und setzt auf die konsequente Entwicklung eines einheitlichen und bereichsübergreifenden analytischen Frameworks quer über alle Fachbereiche einer modernen Bank. Im Mittelpunkt stehen sowohl die effiziente, möglichst schlanke Erfüllung von bestehenden und zukünftigen regulatorischen und Compliance-Anforderungen als auch die Optimierung von betriebswirtschaftlichen Kennzahlen, Profitmaximierung und Kostenreduktion.

Mit fortschrittlichen analytischen Ansätzen setzt Finnova auf die Anwendung von einzigartigen und höchstpräzisen Algorithmen der neuen Generation, die weit über die verbreiteten analytischen Open-Source-Programmierumgebungen hinausgehen. Optimierte und hochqualitative Ergebnisse der Datenverarbeitung und -modellierung sind das Ergebnis. Dabei werden nicht die Komplexität der analytischen Aufgabenstellungen und die grundsätzlichen systeminhärenten Herausforderungen reduziert, sondern vielmehr die Handhabung der dafür notwendigen anspruchsvollen Methoden und Ansätze mithilfe von vollständig automatisierten Prozessen.

Bankfachlich übergreifende Themen wie Betrugserkennung und Prävention, Sales-Optimierung, Kundenprofilierung und Segmentierung, dynamische Stresstests und Simulationen sowie Verarbeitung von strukturierten und unstrukturierten Daten sind nur einige Beispiele der analytischen Aufgabenstellungen, die im Fokus dieser Entwicklungen stehen.

Fortschrittlichen analytischen Ansätze

Mit fortschrittlichen analytischen Ansätzen setzt Finnova auf die Anwendung von einzigartigen und höchstpräzisen Algorithmen der neuen Generation, die weit über die verbreiteten analytischen Open-Source-Programmierumgebungen hinausgehen. Optimierte und hochqualitative Ergebnisse der Datenverarbeitung und -modellierung sind das Ergebnis. Dabei werden nicht die Komplexität der analytischen Aufgabenstellungen und die grundsätzlichen systeminhärenten Herausforderungen, sondern die Handhabung der dafür notwendigen anspruchsvollen Methoden und Ansätze mithilfe von vollständig automatisierten Prozessen reduziert.

Angebot Finnova Services: DWH Framework

Data Warehousing für Reporting und analytisches CRM: Unser mit Kunden entwickeltes DWH Framework ist als Startpunkt auf die Analyse von bestehenden Finnova-Daten ausgerichtet und nutzt standardisierte Schnittstellen. Je nach gewünschter Perspektive des Kunden setzen unsere analytischen Datenservices mehr auf die Identifikation von Verkaufschancen, die Ausschöpfung von Kostenpotenzialen oder die Einbindung zusätzlicher Datenressourcen für innovative Big-Data-Analysen.

Bankfachlich übergreifende Themen

Bankfachlich übergreifende Themen wie Betrugserkennung und Prävention, Sales-Optimierung, Kundenprofilierung und Segmentierung, dynamische Stresstests und Simulationen sowie Verarbeitung von strukturierten und unstrukturierten Daten sind nur einige Beispiele der analytischen Aufgabenstellungen, die im Fokus dieser Entwicklungen stehen.

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