Finnova Expert Suite

Die Finnova Expert Suite ist der Arbeitsplatz für das Middle- und Backoffice sowie für unsere BPO-Partner. Sie ist und bleibt das Rückgrat der Finnova Banking Software und umfasst die bekannten Expertenmodule.

Der modulare Aufbau der Finnova Expert Suite deckt alle Bereiche mit Zahlungsverkehr, Finanzieren, Anlegen, Portfolio Management, Kunde und Beratung ab. Entsprechend ist die Stammdatenhaltung in der zentralen Suite der Finnova Banking Software angesiedelt. Integriert sind hier beispielsweise Kundenstamm, Kartenverwaltung, Zinssätze, Gebühren und Spesen. Die parametrierbare Prozessführung gewährleistet den Banken eine effiziente und individuelle Integration.

Der Schwerpunkt der Finnova Expert Suite liegt auf der schnellen und umfassenden Bearbeitung aller Geschäftsfälle und dem uneingeschränkten, rollenbasierten Zugriff auf alle Daten.

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem

Finnova Banking Software

Strategic Focus
Digitalisation
Data, Analytics & Compliance
Industrialisation, Standardisation
Ecosystem
Payments
Financing
Investments
Bank Management
Compliance
Business Process Mgmt.

Payments

Der Finnova-Zahlungsverkehr (ZV) ist auf Effizienz und Automatisierung ausgelegt. Er unterstützt die in der Schweiz und international (inkl. SEPA) etablierten Standards und Verfahren sowie die strukturierte und effiziente Erfassung und Bear-beitung von Zahlungsaufträgen. Selbstverständlich werden Kunden- und Interbankzahlungen im aktuellen XML-Format nach ISO 20022 unterstützt.

Durch die vollständige Integration der elektronischen Kanäle in den Finnova-Zahlungsverkehr können Zahlungsaufträge von Kunden optimal verarbeitet und elektronische Kontoauszugsinformationen schnell und bedarfsgerecht zur Verfügung gestellt werden.

Innovative Marktentwicklungen wie Peer-to-Peer-Zahlungen oder Person-to-Merchant-Zahlungen (z.B. Twint oder WIR-Pay) werden über den Finnova Payment Solution Adapter nahtlos in den Finnova-ZV integriert und bieten Privat- oder Geschäftskunden ein ganzheitliches Spektrum an Zahlungsmöglichkeiten.

Im Interbank-ZV sind die Zahlungswege für Zahlungsausgänge aufgrund früherer Transaktionen vordefiniert und wieder verwendbar, d.h. es handelt sich um ein «lernendes» System. Damit erlaubt der Finnova-ZV den Banken, ihr Massengeschäft höchst effizient abzuwickeln.

Sollten Eingriffe in die Verarbeitung bei Bedarf notwendig sein, werden die Mitarbeitenden im Backoffice mit smarten Prozessen unterstützt (automatisches Auslösen oder Verarbeiten von Rückleitungen, Nachforschungen).

Die Anforderungen der Banken an eine skalierbare und kostengünstige Abwicklung des Zahlungsverkehrs stehen im Vordergrund. Der Zahlungsverkehr kann je nach Betriebsmodell der Bank entweder integral in der Finnova Banking Software erfolgen oder unterstützt die modulare Anbindung an einen BPO-Dienstleister.

Prozesse können an bankspezifische Anforderungen angepasst werden. Die vordefinierten Workflows gewährleisten höchste Sicherheit und Nachvollziehbarkeit.

Neben der manuellen Erfassung von Zahlungsaufträgen werden verschiedene ZV-Scanningsysteme unterstützt. Aufträge aus dem E-Banking gelangen direkt ohne redundante Speicherung in den Zahlungsverkehr. Daueraufträge werden direkt im Finnova-ZV erfasst und verwaltet. Die Bearbeitung der Daueraufträge ist sowohl für die Bank als auch für den Kunden im E-Banking möglich.

Um die Banken bei der Betrugsbekämpfung zu unterstützen, kann bei Zahlungsaufträgen durch Kunden das Auftraggeberprofil vor der Ausführung überprüft werden. Bei Zahlungseingängen kann die Bank aus einem umfangreichen Set an Kriterien wählen, ob die Gutschrift sofort erfolgen soll oder nicht.

Mit dem Begünstigtenabgleich, der sich auch auf phonetische Gleichheit ausweiten lässt, werden die grösstmögliche Sicherheit bei der Zuweisung und gleichzeitig ein hoher Automatisierungsgrad erreicht. Selbstverständlich ist die Prüfung auf politisch exponierte Personen und Embargoländer hin möglich.

Verarbeitete Zahlungsaufträge werden sofort verbucht, die Benachrichtigungen für den Kunden erstellt und die Dokumente im elektronischen Archiv gesichert.

Angebot Finnova Services: ISO Payments and Cash

Neben ISO 20022 stehen mit dem Projekt LEON (Lastschrift und E-Rechnung Online Neu) weitere Neuerungen im Zahlungsverkehr an, von denen alle Marktteilnehmer betroffen sein werden. Als führender Anbieter von Software für Finanzinstitute unterstützen wir unsere Kunden umfassend mit einem Set von Servicepaketen, sei dies in deren Rolle als Finanzinstitut bei der Bewältigung der Komplexität entlang den drei Dimensionen System, Bank, Kunde oder bei der technischen Umsetzung in der Funktion als Application Service Provider für Finanzinstitute.

Angebot Finnova Services: ISO Payments

ISO 20022 verändert die Welt des Zahlungsverkehrs. Betroffen sind alle Marktteilnehmer. Als führender Anbieter von Software für Finanzinstitute unterstützt Finnova ihre Kunden umfassend mit einem Set von Servicepaketen, sei dies in der Rolle als Finanzinstitut bei der Bewältigung der Komplexität entlang den drei Dimensionen System, Bank, Kunde oder bei der technischen Umsetzung in der Funktion als Application Service Provider für Finanzinstitute.

Angebot Finnova Services: Quality Check ZV

Mit dem ZV Quality Check von Finnova Services durchleuchten unsere Consultants die Parametrierung der Finnova Banking Software im Bereich Zahlungsverkehr. Wir führen mit den Benutzern Interviews, um Einblicke in die Arbeitsprozesse zu bekommen. Aus diesen Erkenntnissen erstellen wir einen ausführlichen Bericht, der die Qualität der Parametrierung beurteilt und Vorschläge zur Optimierung enthält, um die tägliche Arbeit weiter zu erleichtern.

 

Financing

Das Kreditsystem zeichnet sich durch die hohe Flexibilität bei der Abbildung unterschiedlichster Kreditkonstellationen aus, die sich von der Kreditberatung und der Eröffnung des Kreditauftrags bis hin zur Verbuchung von Kapital und Zins vollständig abwickeln lassen.

Das Modul Kredit ermöglicht die Erfassung sämtlicher Kreditprodukte wie Darlehen, Kontokorrentkredit, Geldmarkt-hypothek, Lombardkredit, Barkredit, Leasing oder Kaution. Zudem weist es Deckungen zu, bestimmt Amortisationen und teilt Benutzbarkeitskonten sowie kundenindividuelle Konditionen (Sollzinsen, Kreditkommissionen) zu. Das Kreditgeschäft wird durch ablauforganisatorische Phasen und periodische Verarbeitungen von Zinsen, Amortisationen, fixen Annuitäten (bei Darlehen, Barkredit und Leasing) und Deckungen unterstützt.

Das Kreditsystem beinhaltet die Stammdatenverwaltung von Einzel- und Rahmenkrediten sowie Sicherheiten in Schweizer Franken und Fremdwährungen. Die Applikation verwaltet Kontoguthaben, Wertschriftendepots, Portfoliodeckungen, Bürgschaften, Versicherungen und sämtliche übrigen Deckungen. Die Grundpfanddeckungen werden aus der Grundstück-applikation generiert und nachgeführt. Sämtliche kreditrelevanten Daten werden in einem Übersichtsbild mit Drilldown-Funktionalität angezeigt. Das Modul erlaubt den Druck des Portfoliostatus mit allen kreditrelevanten Daten. Die Masken zur Verwaltung von Kundeninformationen (Einkommen, Vermögen, Verpflichtungen, Bilanzkennzahlen, Steuern, Betreibungen, Handelsregisterauszüge) sowie die Kundenkontakte und -pendenzen lassen sich direkt aufrufen. Der gesamte Kreditverwaltungsprozess wird vom Workflow unterstützt.

Die Finnova Banking Software bietet die Möglichkeit, unterschiedliche Limiten, wie etwa Gegenpartei-, Nostro-, Kreditoder Kartenlimiten, zu führen und zu verwalten. Änderungen werden online aktualisiert und wirken sich unmittelbar auf die Berechnung des Disposaldos aus. Limiten lassen sich direkt erfassen oder über die Kreditapplikation automatisch nachführen. Das Modul Limiten erlaubt die Definition von einfachen und komplexen Limiten, beispielsweise wenn mehrere Konten einen Betrag als Ausgangswert aufweisen. Sämtliche Finnova-Applikationen, die wie für die Kontoabfrage aktuelle Saldi zur Verfügung stellen, berücksichtigen die festgesetzten Limiten bei der Berechnung des Disposaldos.

Die Kompetenzenverordnung innerhalb der Bank wird über das Modul Kompetenzen geregelt: Dieses hält für sämtliche anderen Module zentral fest, welche Mitarbeitenden welche Geschäftsfälle über welche Höhe tätigen respektive visieren dürfen. Mit der Definition der Kompetenzen wird gesteuert, wer welche Pendenzen im Workflow zugeteilt erhält, weiterverarbeitet oder abschliesst. Das Modul Sicherheiten verwaltet sämtliche Sicherheiten als Deckungen in der Finnova-Applikation: vom Grundpfand über Portfolio-, Konto- und Depotguthaben bis hin zu den Wertschriften. Daneben umfasst dieses Modul auch Versicherungen, Bürgschaften und übrige Deckungen.

Neben umfassenden und detaillierten Stammdaten für Immobilien und Schuldbriefe erlaubt das Modul Grundstücke die Einbindung von digitalen Bildern. Mit der Finnova Banking Software lassen sich selbst komplexe Eigentumsverhältnisse festhalten, und sämtliche Daten zur detaillierten Schätzung einer Immobilie werden bereitgestellt. Hedonische Preisberechnungsmodelle sind ebenfalls eingebunden. Das Modul erstellt diverse Dokumente wie zum Beispiel Schätzungsberichte für das Grundbuchamt. Diese und andere häufig zu erstellende Unterlagen wie etwa die An- und Abmeldung im Gläubigerregister lassen sich einfach per Mausklick ausdrucken.

Neben selbstbewohntem Eigentum (Ein-, Mehrfamilienhäuser, Stockwerkeigentum) ermöglicht die Applikation auch die Verwaltung anderer Objekte wie Industrie- und Gewerbeliegenschaften, Hotels, Restaurants, Sportanlagen, etc. Dank der vielfältigen Verbindungsmöglichkeiten können selbst komplexe Überbauungen ganzheitlich abgebildet werden, so zum Beispiel Mehrfamilienhäuser mit Stockwerkeigentum und Miteigentumsanteil an der Tiefgarage. Das Modul ermöglicht individuelle Detaillierungsgrade: Je genauer die Daten, desto ausführlicher der Schätzungsbericht. Im System erfasste Schuldbriefe werden in der Kreditapplikation als Sicherheiten eingesetzt.

Das Modul Pfandbriefbank ermöglicht als Schnittstelle die digitale Meldung verpfändeter Objekte wie Grundstücke oder Grundstückverbunde an die Pfandbriefbank. Ein Pfandbriefobjekt wird nur übermittelt, wenn alle erforderlichen Felder lückenlos ausgefüllt sind. Die entsprechenden Angaben können von der Bank bedürfnisgerecht parametriert werden. Die einzelnen Daten sind in den Stammapplikationen Grundstücke, Kredit respektive Kundenstamm zu erfassen und werden mithilfe der Funktion «Aktualisieren» in das Pfandbriefbankmodul übernommen. Daten, die sich nicht in den Stammapplikationen pflegen lassen, werden im Modul Pfandbriefbank aktualisiert.

Investment Management

Das in der Expert Suite integrierte Modul Portfolio Management System (PMS) unterstützt die Tätigkeiten in der diskretionären Vermögensverwaltung und in der Beratung optimal. Im PMS können auf die bankspezifischen Kundenstrategien abgestimmte Allokationsstrukturen (Bäume), die als Basis für die verschiedenen Strategien, Taktiken, Benchmarks und Modellportfolios dienen, in beliebiger Tiefe festgelegt werden. Individualisierte Anlagevorschläge in der Beratung werden ebenso geboten wie die effiziente Massenverarbeitung in der Vermögensverwaltung.

Die Funktionalität «Global Order» ermöglicht die periodische Umschichtung der Mandate sehr effizient. Neben dynamischen können auch statische Anlagemodelle umgesetzt werden. Eine globale Umschichtung kann abhängig oder unabhängig von Modellportfolios erfolgen, für alle Anlagen im Portfolio, für einzelne Segmente oder auch nur für einzelne Titel. Mittels der Funktion «Cash Management» lassen sich Cash-Bestände für Mandate getrennt von globalen Umschichtungsprozessen verwalten. Eine nahtlose Überleitung der generierten Börsen- und Devisenaufträge zur Ausführung in die nachgelagerten Module ist gewährleistet.

Bank- und kundenspezifische Anlagerichtlinien und -präferenzen lassen sich über die Funktion «Anlagerestriktionen» auf einfache Weise pflegen und in der Pre-Trade-Restriktionsprüfung für einen einzelnen Anlagevorschlag oder innerhalb einer Massenumschichtung in der Vermögensverwaltung überwachen. Die periodische Post-Trade-Prüfung der Anlagerestriktionen im Investment Controlling wird durch Kontrolllisten effizient unterstützt. Verstösse werden dem verantwortlichen Benutzer zur weiteren Bearbeitung direkt in die Mailbox gemeldet.

Umfangreiche konfigurierbare Ad-hoc-Analysen zur Vermögensallokation, Vermögensentwicklung, Performance-rechnung (TWR, MWR, vor/nach Steuern/Gebühren, etc.) und Performance-Attribution erleichtern Kundenberatern, Asset Managern und dem Portfolio-Controlling das Tagesgeschäft. Zur Risikoüberwachung steht eine Vielzahl von Kennzahlen (Sharpe Ratio, Treynor Ratio, Jensen Alpha, Information Ratio, VaR, Volatilität, PRC, etc.) zur Verfügung.

Ein modular aufgebautes Reporting ermöglicht die Zusammenstellung und Aufbereitung eines adressatengerechten Investment-Reportings, das nicht nur den Einbezug von Ex-Custody-Portfolios, sondern auch eine kunden-übergreifende Konsolidierung zulässt.

Darüber hinaus beinhaltet das PMS die Konfiguration, Bewirtschaftung und Berechnung von Composites nach den Vorgaben der Global Investment Performance Standards (GIPS). Die periodische Zertifizierungsprüfung wird mit ausführlichen Kontrollreports unterstützt.

Investment Operations

Das Modul Börse steuert den Auftragsworkflow von der Entstehung über den Handel bis zur Abwicklung und Verbuchung. Die Aufträge lassen sich als Einzel- oder Listenauftrag erfassen. Weitere Auftragsquellen sind E-Banking, Global Order, Corporate Actions, CSV-Import sowie eine Schnittstelle zu Drittsystemen.

Umfangreiche Prüffunktionen stellen die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicher. Beliebige Verträge können bankindividuell auf Vorhandensein und Gültigkeit überprüft werden. Sämtliche Warnungen aus den Prüfungen werden historisiert, ebenso Person und Zeitpunkt von Übersteuerungen. Aufträge aus verschiedenen Quellen (z.B. E-Banking) können dabei unterschiedlich behandelt werden. Die flexible Implementation des Finnova FIX Interface erlaubt eine vollständige STP-Anbindung an beliebige Broker, Routingnetzwerke oder externe Handelsplattformen. Ausführungsmeldungen können wahlweise auch über SWIFT erfolgen.

Die Kommunikation findet in Echtzeit statt. Anpassungen an den Auftragsdaten der Handelsübersicht werden mithilfe eines Messagingsystems ohne zeitliche Verzögerung in der Übersicht nachgeführt und hervorgehoben.

Für spezifische Handelsplätze können die Aufträge halbautomatisch oder manuell verarbeitet werden. Zu diesem Zweck bietet die Händleroberfläche Profilunterstützung, Reservierungsmechanismen und Hilfsmittel zur Kompensation gegenläufiger Kundenaufträge. Die Pooling-Funktionalität berücksichtigt dabei die individuellen Cut-off-Zeiten bei Fonds. Für vollautomatische Abwicklung innerhalb der Finnova-Applikation sorgen die Schnittstellen zu folgenden Modulen: Kommunikationssystem, Workflow, Kompetenzen, Limiten, Devisen, Settlement und Namenaktien. Die Disponierung und Sperrung von Titelpositionen, der Druck der Abrechnung und die Verbuchung erfolgen in Echtzeit. Lieferpendenzen aus Börsenaufträgen und Aufträge aus der Titelbuchhaltung wie Ein-/Auslieferungen und Titelumbuchungen werden im Finnova-System als Straight Through Process im Settlement abgewickelt. Das Modul ermittelt dabei die jeweiligen Depotstellen und erstellt Lieferpendenzen für die entsprechenden Instruktionen gemäss SWIFT oder SECOM. Die Instruktionen werden automatisch versandt und der aktuellste Status des Settlement-Prozesses auf der Lieferpendenz übersichtlich dargestellt. Nach bestätigtem Settlement erfolgt die automatische Verbuchung durch das System.

Mit Corporate Actions lassen sich sowohl die Geld- als auch die Titelflüsse von komplexen Finanzinstrumenten im Baukastensystem nachbilden. Zu diesem Zweck stehen entsprechende Komponenten aus den Bereichen Titel, Geld, Steuern und Kommissionen zur Verfügung. Die Berechnung, Fraktionsbehandlung und Zuteilung (Auslosung) entsprechen dabei den Standards der internationalen Finanzplätze. Sämtliche Berechnungen und Verbuchungen erfolgen in Echtzeit. Durch die Berechnung entstandene Rundungsdifferenzen werden vom Modul bei Abschluss eines Ereignisses automatisch erkannt und bis zu einer Bagatellgrenze vom Durchlauf- auf das Erfolgskonto umgebucht.

Das Modul Corporate Actions ist workflowbasiert und verfügt über eine integrierte Schnittstelle zu den Modulen Devisen, Steuerauszug und PMS. Die Ereignisse können via VDF oder WM-Datenfeed importiert oder manuell erfasst werden. Die Druckoptionen erlauben eine umfassende Steuerung von Versand, Beilagen und Archivierung. Die für die einzelnen Geschäftsfälle vordefinierten Textvorlagen sind für jede einzelne Transaktion beliebig anpassbar und umfassen auch mehrseitige Texte für Voravisierungen, Antwortschreiben und Abrechnungen. Dank diesen Eigenschaften lassen sich sämtliche Ereignisse von der Dividende über Einladungen und Generalversammlungen bis hin zu Split und Fusionen abbilden.

Ständige Weisungen der Kunden in Bezug auf Wahlereignisse (Wahldividende, Kapitalerhöhung, Einladung zur Generalversammlung, etc.) registriert und berücksichtigt das Modul automatisch. Restriktionen lassen sich pro Ereignis individuell definieren. Gesperrte Depotpositionen werden erkannt und die erforderlichen Aktionen automatisch ausgelöst. Kundenbetreuer werden automatisch über neue Abrechnungen oder Wahlereignisse ihrer Kunden informiert. Für Class Actions stehen verschiedene Selektionsmöglichkeiten hinsichtlich Beständen, Börsentransaktionen und Wohnsitzländern zu einem bestimmten Zeitpunkt – auch rückwirkend – und zur Nationalität zur Verfügung. Damit kann dem Kunden eine Berechtigung zur Teilnahme an der Sammelklage detailliert und unter Angabe der relevanten Börsentransaktionen angezeigt werden.

Spezifische Masken für die Dienstleistungszentrale erlauben mandantenübergreifende Verarbeitung von Ereignissen. Der Valorenstamm beinhaltet umfangreiche Titeldaten sowie Kotierungen, Kursdaten, internationale Kennnummern und Symbole, Steuerdaten, Ratings und MiFID-Daten. Er bietet zudem die Möglichkeit, Strukturen und Beziehungen zu erfassen, die beispielsweise für die Titelzusammensetzung eines Index oder Baskets benötigt werden. Für die Eröffnung eines Titels genügt die Eingabe der SIXNummer, um den automatisierten Prozess zu starten. Innert weniger Minuten lassen sich sämtliche Daten des gewünschten Titels vom Lieferanten beziehen und regelbasiert ergänzen. Datenprovider für Stammdaten und Titelkurse sind SIX Group sowie WM Datenservice. Spezifische Daten wie z.B. Fonds-Breakdown, PRC-Code oder Blacklist können aus anderen Datenquellen ergänzt werden.

Die Mandantenfähigkeit ermöglicht eine industrielle Datenpflege durch einen BPO-Provider. Dies kann beliebige Mandanten innerhalb eines Turms oder sogar mehrere Mandantentürme umfassen. Die Berechtigungsmatrix steuert dabei die Verteilung der kostenpflichtigen Daten auf Ebene Instrument oder Datensegment.

Einzelne Felder lassen sich auf verschiedenen Ebenen überschreiben. Zum Beispiel kann die Risikotitelart global, pro Mandantenturm, pro Mandant und innerhalb der Bank sogar pro Verwaltungsbereich definiert werden. Dies ermöglicht höchste Individualität bei maximaler Industrialisierung.

Bei der Ausübung von Optionen durch die Gegenpartei wird die Kundenposition automatisch zugeteilt. Ebenso wird beim Schreiben einer Call-Option der Basistitel automatisch gesperrt. Die Berechnung und die Sicherstellung der Initial Margin erfolgen wie die Kalkulation und die Verbuchung der Variation Margin durch das System: Im Falle einer Unterdeckung initiiert und steuert der Workflow die Alarmierung und die Eskalation.

Tax

Für Steuerauszüge nach schweizerischem Recht wird ein separater Datenhaushalt geführt. Es ist möglich, die steuer-relevanten Informationen zu mutieren sowie Kurse und zusätzliche Transaktionen zu erfassen. Das System erstellt die Steuerauszüge mit den Rekapitulationen und generiert Kennzahlen als Input für das Gebührenmodell des Core-Banking-Systems. Für deutsche Bankkunden steht im Finnova-System bis und mit Veranlagungsperiode 2017 die Funktionalität zur Erstellung des Steuerauszugs gemäss den Vorgaben der deutschen Steuergesetzgebung zur Verfügung. Ab Veranlagungsperiode 2018 soll diese Funktion durch die Anbindung von Drittprovidern abgelöst werden. Damit können zusätzlich Auszüge für weitere Länder generiert werden.

Zur Erfüllung der regulatorischen Steuerrapportierung im Rahmen des Automatischen Informationsaustausches (AIA) und von FATCA steht eine voll integrierte Lösung zur Verfügung. So sind der jeweilige Indiziensuchlauf, die Klassifikation der Bankkundschaft bezüglich Meldepflicht sowie die Erstellung des konsolidierten Reporting-Files zu Handen der Steuerbehörde Bestandteil dieser Eigenentwicklung. Die Prozesssteuerung erfolgt über benutzerfreundliche Eingabemasken (GUIs).

Die Eingabemaske «Steuerprofil Übersicht» konsolidiert alle steuerrelevanten Themen der Bankkundschaft. So können die Compliance-Verantwortlichen oder auch die Kundenberater auf einen Blick ersehen, welche Meldepflichten bei der Kundschaft bestehen oder welche Steuerauszüge für die Kunden generiert wurden.

FXLinX: Die Automatisierung des Devisenhandels

Finnova FXLinX ermöglicht die Automatisierung des Devisenhandels von der Auftragsauslösung über die vollständige Abwicklung bis hin zur Verbuchung. Die Pooling-Funktionalität erlaubt es der Bank, ihr Devisen-Exposure individuell zu steuern. Dadurch lassen sich manuelle Eingriffe minimieren sowie Kosten und Risiken senken. Gleichzeitig trägt die optimierte Kursstellung zu einer verbesserten Marge bei.

FXLinX im Video kurz erklärt:

Finnova FXLinX

 

Clients & Products

Voll integriert in der Expert Suite sind alle produkt- und kundenspezifischen Daten und Funktionen für beispielsweise Kundenstamm, Kartenverwaltung, Limiten, Gebühren und Kontoabschluss. Die parametrierbare Prozessführung gewährleistet den Banken eine effiziente und individuelle Integration.

Kundenstamm

Der Kundenstamm hält vielfältige Daten zu den Kunden fest. Diese umfassen Informationen zu Personen, Adressen, Kommunikationsmitteln, Details der Kundenbeziehung, zur Beziehung von Kundenstämmen untereinander oder zur finanziellen Situation eines Kunden. Als besonderes Feature lässt sich die Funktionalität des Moduls durch Zusatzfelder bankenspezifisch erweitern. Berater haben die Möglichkeit, Kunden nach diversen Kriterien im System gefiltert zu suchen und so analog zu ihrer aktuellen Aufgabenstellung zu bewirtschaften.

Angebot Finnova Services: Data Management

In Zeiten der Digitalisierung und des Kostendrucks gewinnt die Industrialisierung des Bankgeschäfts mit der Standardisierung und Automatisierung von Prozessen sowie der Auslagerung von Teilprozessen zunehmend an Bedeutung. Die Vereinheitlichung von Formaten und Daten im Rahmen der Kundenstammnormierung schafft die Voraussetzung hierzu. Mit dem Servicepaket «Finnova Data Management» von Finnova Services unterstützen wir Banken bei der Umsetzung der mehrschichtigen Anforderungen aus der Kundenstammnormierung. Gemeinsam mit dem Kunden werden als Vorbereitung ein massgeschneidertes Konzept für eine Datenanalyse innerhalb der eigenen Kundenstammdaten entwickelt und mögliche Anreicherungs-und Migrationsszenarien geprüft. Anhand eines detaillierten Plans lassen sich die identifizierten Massnahmen für eine Verbesserung der Datenqualität zielgerichtet umsetzen und damit die Grundlage für eine erfolgreiche Einführung der Kundenstammnormierung legen.

Portfoliosaldoübersicht

Mit dem Modul «Portfoliosaldoübersicht» wird ein Grossteil der Kontoprodukte eines Kunden erzeugt und bearbeitet. Ein Kunde kann mehrere Konten oder Depots haben, die in eine oder mehrere Gruppen (Portfolios) zusammengefasst werden.

Geldwäscherei

Mit dem Modul «Geldwäscherei» können die Anforderungen bezüglich der Geldwäschereiverordnung erfüllt werden.

Kartenverwaltung

Mit dem Modul «Kartenverwaltung» werden unterschiedliche Kartenarten eines Kunden verwaltet, d.h. erzeugt und bearbeitet. Ein Kunde kann mehrere Karten mit unterschiedlichen Limiten haben, sei es als Inhaber oder Bevollmächtigter.

Limiten

Das Modul «Limiten» steht für die Echtzeitüberwachung von externen Limiten (Limiten des Kunden) und internen Limiten (Nostrolimiten) zur Verfügung und überwacht die Limiten aus Bankensicht.

Tarife

Das Tarifkonstrukt ist in der Finnova Banking Software ein zentrales Modul. Es dient dazu, Tarife für ganz unterschiedliche Preiskomponenten zu modellieren. Das Tarifkonstrukt kommt bei transaktionsabhängigen und transaktionsunabhängigen Transaktionen zur Anwendung, wie z.B. bei der Börse, beim Kontoabschluss, bei den Gebühren, etc.

Gebühren

Im Modul «Gebühren» werden Leistungen be- und verrechnet, welche nicht transaktionsorientiert sind. Das Modul Gebühren deckt eine Vielzahl von Gebührenarten ab.

Kontoabschluss

Das Modul «Kontoabschluss» berechnet und verbucht die aufgelaufenen Soll- oder Habenzinsen sowie allfällige Spesen, welche laufend anfallen, aber nur periodisch belastet werden. Die Kontoabschlüsse können periodisch im Batchbetrieb oder manuell (online) ausgelöst werden. Dabei stehen verschiedene Abschlussarten zur Verfügung: Unter anderem kann neben einem echten Abschluss auch ein Abschluss zur Information erstellt werden. Mit diesem Modul lassen sich die Dokumente «Kontoauszug», «Zins- und Kapitalausweis» und «Spesennachweis» erzeugen.

Customer Relationship Management

Das CRM-Modul in der Expert Suite liefert Beratern umfassende Hilfsmittel, die definieren, welche Produkte auf die spezifischen Voraussetzungen und Bedürfnisse eines Kunden zugeschnitten sind. Diese Parameter lassen sich detailliert und individuell festlegen, was die Etablierung eines bedürfnisgerechten Produkt-, Beratungs- und Verkaufsprozesses ermöglicht. Über diverse strukturierte Auswertungen des Kundenprofils und -portfolios werden Aussagen darüber gemacht, welche bankinternen Produkte einem Kunden entsprechen. Es ist ebenfalls möglich, das Verkaufspotenzial eines bestimmten Produkts zu bewerten und eine darauf basierende Verkaufskampagne durchzuführen.

Das CRM regelt die Verwaltung von Pendenzen und Notizen, es beinhaltet die Kundenhistorie und koordiniert den Kundenprozess mit Zahlen, Daten und Fakten. Dank einer individuell festlegbaren Kontakthäufigkeit wird jeder Kunde entsprechend seinen Bedürfnissen regelmässig betreut - damit erlaubt das CRM eine individuelle und nachhaltige Kundenbeziehung. In Zukunft sollen Funktionalitäten für Pendenzen und Notizen auch direkt in der Advisor Workbench der Front Suite verfügbar sein.

Angebot Finnova Services: Data Warehousing für Reporting und analytisches CRM

Unser mit Kunden entwickeltes DWH Framework ist als Startpunkt auf die Analyse von bestehenden Finnova-Daten ausgerichtet und nutzt standardisierte Schnittstellen. Je nach gewünschter Perspektive des Kunden setzen unsere analytischen Datenservices mehr auf die Identifikation von Verkaufschancen, auf die Ausschöpfung von Kostenpotenzialen oder die Einbindung zusätzlicher Datenressourcen für innovative Big-Data-Analysen.

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